银行流水被别人拿去会怎样_银行流水一般查几年

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：19小时前

💸20万血汗钱打水漂！买房陷阱避坑指南没想到自己会遭遇这种事情，现在回想起来，真的是悔不当初。事情是这样的，有个骗子以别人欠工程款用房子抵账为由，把一套位于江边上的《雁归来》楼盘的房子放我名下。那楼盘有几栋已经建好了，还有一些正在建，看着还挺有发展潜力的。我们接触了一个月左右，我去衡阳见了开发商。他们分两个人，一个人给我支X宝转10万，另一个人给我微信转10万，总共20万。我把这20万提到自己银行卡，再打到开发商的账户里。转钱的时候，我还签了个20万的欠条。之后我去银行办理按揭贷款，第二天就办好了。开发商的人加我微信，把房贷卡拿走了。从2023年一月份开始，他们每月给我转4k房贷，我提现到房贷卡里扣款。那时候，我真的是被他们“洗脑”了，想着自己不用出钱也不会亏。所以，当开发商说还有一个全款房要放我名下，叫我贷款刷流水的时候，我就毫不犹豫地答应了。我把钱给了骗子，现在想想，真的是傻透了。骗子后来告诉我，刷流水的钱被拿去还高利贷了。还说衡阳那房子不是工程款抵账的，是开发商资金链断裂骗取银行贷款的。我这才恍然大悟，原来这一切都是假的。他们找我去按揭买房，20万首付和每月房贷都是他们出的，还给了骗子1万好处费。现在开发商要求我退房，说首付款不是我出的，退房钱也不给我。他们说退房是为了帮我结清按揭贷款，但我觉得这根本就是借口。开发商虚假按揭骗取银行贷款的行为，到底犯不犯法啊？我真的希望警察能把他们抓起来，给我一个公道。回想起这件事，我真的觉得自己太轻易就相信了别人。以后，我再也不会轻易把钱给别人了，也不会再这么轻易就被“洗脑”了。大家也要引以为戒啊，买房这种大事，一定要多留个心眼，别像我一样上当受骗了。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

家人们，我今天碰上一件特别离谱的事儿。早上我查看银行卡的时候，发现莫名其妙多了135.5元。我满心疑惑，这钱是谁转的呢？于是赶忙跑去银行查询。这不查不知道，一查直接把我吓出一身冷汗！原来，我的身份证被别人冒用，在陕西开了两个农业银行的账户。从2017年起，这些账户就陆陆续续有资金往来，加起来快七八十万了。而且每笔钱一到账，就马上被跨行转出去，每次转的金额都有好几万，就跟事先安排好的流水线作业似的，一直到2021年转账记录才停止。我心里直发毛，总觉得这些钱来路不正，特别担心是不是被人拿去干违法的事儿了，比如洗钱。要是真出了这种事，到时候我跳进黄河也洗不清啊！越想越害怕，我一刻都不敢耽搁，赶紧跑到公安局经济侦查大队咨询。警察同志跟我说，先别碰这笔钱，尽快去银行打印流水账单，并且把账户冻结，这些流水在以后可能会成为重要证据。我一听，觉得特别有道理，转身就奔向农业银行。可到了银行，工作人员却直接否认别人能用我的身份证开户，而且也不愿意给我冻结账户，只同意销户。这一下子把我弄懵了，警察说的和银行做的完全不一样，我到底该听谁的啊？这件事搞得我心神不宁，每天都提心吊胆，生怕自己惹上什么大麻烦。经过这件事，我深刻意识到身份信息泄露真的防不胜防。咱们平时一定要多留个心眼，妥善保管好自己的身份证件，千万不能给那些不法分子可乘之机。要是有人也遇到类似情况，一定要及时处理，千万别拖着。大家有没有遇到过类似的事情呢？[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

一、现在好多打工人脑子太死啦，压根儿就没琢磨过，自己年纪大了，要是工厂不要自己了，往后该咋办呢？二、这些死脑筋的人就知道存钱，也不懂得投资自己。每个月工资都存进银行，存款数字跟心电图似的，一点波动都没有。赶紧去学修电动车呀，等老了开个修车摊，一个月挣一万多，可比上班强多啦。三、铁饭碗这种想法可真是害死人。在流水线上干了十年，拧螺丝拧得比机器人还麻溜。结果突然被裁员，才发现除了拧螺丝，啥都不会，就连去送外卖都抢不过年轻人。四、副业可比老婆还重要呢。别人下班就躺着追剧，隔壁老王却偷偷去摆摊卖袜子。等你被工厂辞退的时候，人家都已经开连锁店当老板了，而你还在琢磨怎么去抢超市的特价鸡蛋。五、理财这事可比吃降压药还重要。但要是把钱全拿去买理财保险，那可全是坑。还不如买辆二手三轮车去卖烤红薯呢，起码这比买基金靠谱多了，要是城管来了，跑一跑还能锻炼身体。六、身体可比工资条重要多了。天天熬夜加班，拿到的体检报告比鬼故事还吓人。赶紧去办张健身卡，练出八块腹肌，等老了还能去当私教，可比当保安有前途多了。七、社交圈可比朋友圈重要。在厂里就知道闷头干活，连同事结婚都不知道。等你被辞退的时候，想借钱都找不到人，而人家早就跳槽当上经理了。八、危机感比闹钟还重要。总觉得工厂不会倒闭，结果工厂突然就搬迁了。隔壁李姐早就考了月嫂证，现在一个月能挣两万，你却还在研究怎么讨好领导。九、选副业就得选接地气的。有人辞职去开奶茶店，结果亏得血本无归。还不如去学开锁换锁呢，老小区家家户户都有这需求，挣的钱比白领还多。十、提前规划可比烧香拜佛有用。等被辞退了才想找出路，那可就太晚了。现在就开始攒钱，等老了开个废品回收站，到时候收的纸箱子卖的钱都比你工资多。 #动态连更挑战# #挣钱#[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

人肉开盒几千块就能搞定！婚姻状况、住址、开房记录、银行账单，全都能一览无遗！百度副总裁的13岁女儿在网上跟人吵架，结果把人家信息给曝出来了，这就是大家说的人肉搜索人肉开盒。她爸爸道歉了！百度也出来解释了！但大家没放过这个事，大家都想知道，13岁的孩子怎么能轻松搞到别人信息？我们的个人隐私到底能不能得到保护？第一财经记者加入了某平台的开盒频道，发现有各种开盒广告，只要几千块钱，就能得到别人的名字、住址、身份证号、电话、户籍、全家人信息、婚姻状况、开房记录、房产、车子、银行流水，甚至是人脸识别等30多项内容，轻松获取！想想我们每天接到的骚扰电话！想想那些诈骗犯能准确掌握我们的信息！想想买房需要登记的资料！想想买车时要登记的信息！想想办银行卡时得提供的信息！想想住院时要登记的各种资料！想想公司统计的各种信息！我们不反对你去登记这些信息，可登记后，真的有足够的保护吗？还是它们被拿去卖了？百度高管的女儿被网暴孕妇。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

为啥非得洗钱呢，直接花难道不行？我先给出结论，要是钱少，确实没人盯着你。但要是你在县城，存款超过百万，连政府机要部门都会留意你，别问我怎么知道的哈。比如说在县城，要是有人贿赂你10块钱，你拿去买包烟抽了，没人会关注你。要是贿赂你100块，你买箱牛奶给孩子，也没人会盯着你。要是给你1000块，你买个手机送老婆，依旧没人在意。可要是有人贿赂你1万，你买了个金镯子，这时候就有人开始留意你的消费情况了。要是贿赂你10万，你给妈妈买了辆捷达，就会有人暗中调查你。要是贿赂你100万，你给老婆买辆奥迪A8L，就会有人眼红，甚至背后使坏。要是贿赂你1000万，你拿300万买银行理财，300万投股票，住着200平米的楼房，开着奥迪A8L，那就会有人举报你，公安、纪委都会来调查你，亲戚朋友也会对你指指点点，寻思一个小小的副处级干部咋这么有钱。估计没多久，你就得被请去“喝茶”了。那些高级的做法是啥样呢？要是有人贿赂你10万，经过洗钱，到手6万就行。要是贿赂你1000万以上，就找人洗钱，到手600万也成。那怎么洗钱呢？就是通过风险投资。打个比方，我认识个人开公司，准备上市，我拿10万去做风险投资。不管这公司最后能不能上市，只要把公司账目流水做得很大，利润看起来暴增，最后我能收益1000万就行。再比如说，我有10万块，澳门赌博合法，我就跟家人去澳门旅游，然后拿这10万去赌博，结果赢了1000万。别人问起来，我就说运气好。这下明白了吧？#动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

为啥要洗钱呢，直接花难道不行？我先讲结论，要是小钱，确实没人盯着你，但要是在县城，你存款超过百万，政府一些机要部门就会留意你了，别问我咋知道的哈。要是在县城，有人给你行贿10元，你拿去买盒烟抽了，这没人会盯着你。要是有人贿赂你100元，你买箱牛奶给孩子，也没人会在意。要是有人送你1000元，你买个手机给老婆，同样没人关注。可要是有人贿赂你1万，你买个金镯子，就会有人开始留意你的消费情况了。要是有人行贿10万，你给妈妈买辆捷达，就会有人暗地里调查你。要是有人送你100万，你给老婆买辆奥迪A8L，就会有人眼红，背后使坏。要是有人贿赂你1000万，你拿300万买银行理财，300万投股票，住着200平米的大房子，开着奥迪A8L，那肯定有人举报你。公安、纪委都会来调查，亲戚朋友也会在背后指指点点，一个小小的副处级干部咋这么有钱啊。估计很快，你就得被请去“喝茶”了。那些高级的洗钱玩法是这样的：要是有人贿赂你10万，洗钱后到我手里6万就行。要是有人贿赂你1000万以上，我就找人洗钱，到我手里600万就够。至于咋洗呢，就是靠风险投资。比如说，我认识个开公司要上市的人，我拿10万去做风投。不管这公司最后能不能上市，只要把公司账目流水做得很大，利润大幅增长，最后我能收益1000万就行。再比如说，我有10万块钱，澳门赌博合法，我就跟家人去澳门旅游，然后拿这10万去赌博，要是赢了1000万，别人问起来，我就说运气好。这下明白了吧？#动态连更挑战# #瞭望2025# #我的五一假期故事#[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

为啥要洗钱呢，直接花难道不行？我先给结论，要是小钱，确实没人盯着你。但要是你在县城，存款超过百万，政府一些机要机关就会留意你了，别问我咋知道的哈。要是在县城，有人给你10元好处费，你拿去买包烟抽，没人会盯着你。要是有人贿赂你100元，你买箱牛奶给孩子，也没人管你。要是有人给你1000元，你买个手机送给老婆，还是没人在意。可要是有人贿赂你1万，你买个金镯子，就会有人开始留意你的消费情况了。要是有人贿赂你10万，你给妈妈买辆捷达，就有人在暗地里调查你了。要是有人贿赂你100万，你给老婆买辆奥迪A8L，就有人眼红，甚至在背后使坏。要是有人贿赂你1000万，你拿300万买银行理财，300万投股票，住着200平米的大房子，开着奥迪A8L，那就有人举报你了。公安、纪委都会来调查，亲戚朋友也会指指点点，寻思一个小小的副处咋这么有钱。估计没多久，你就得被请去谈话了。那些高级的手段是这样，要是有人贿赂你10万，洗个钱，到手6万就行。要是有人贿赂你1000万以上，就找人洗钱，到手600万也成。至于咋洗呢，就靠风险投资。比如说，我认识个人开公司准备上市，我拿10万去做风投。不管公司最后能不能上市，只要把公司账目流水做得很大，利润看起来暴增，最后我能收益1000万就行。再比如说，我有10万块，澳门赌博合法，我就和家人去澳门旅游。然后拿这10万去赌博，要是赢了1000万，别人问起来，我就说运气好。这下懂了吧？[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

广东一女子从银行取了1万块，回家一数，嘿，有张百元大钞背面竟印着朵小花女子拿到这张花钞瞬间傻眼，翻来覆去看了好几遍，心想：这不会是传说中的错版币吧？如果真是，卖个几十万都不成问题！她兴奋地跟老公一说，老公也两眼放光，催她赶紧收好，准备找专家鉴定，梦想着能换辆新车。可公公却泼了盆冷水，说这花看着像是有人用笔画的，劝她别抱太大希望。女子一听，脑子乱了：到底是天降横财，还是被人耍了？错版币这东西，听着就让人心动。真要是印刷出错，比如图案错位、多印图案，那可是收藏界的香饽饽。像2005年某版百元币，因水印倒挂，一张能拍出几十万天价！但假的也不少。有些不法分子故意在钞票上做手脚，冒充错版币骗人。女子这张花钞，如果是银行流水出来的，可能性高点；可要是路边摊找零的，那就得打个问号了。咋判断真假？专家说，先看花的印刷工艺。真错版的花，边缘清晰，跟钞票融为一体；手画的，放大看有笔迹，摸着可能有凸起。再者，银行流水单能证明来源，增加可信度。女子可以拿去银行或收藏机构鉴定，别急着做发财梦。这事挺有意思，家人们觉得这花钞是真是假？快来聊聊你的看法！#动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：何功利]

为啥非得洗钱，直接花钱不行吗？我先给结论，要是钱少，确实没人盯着你。但要是在小县城，你存款超过百万，政府的机要部门都会留意你，别问我咋知道的哈。比如说在县城里，要是有人贿赂你10块钱，你拿去买包烟抽了，根本没人在意。要是贿赂你100块，你买箱牛奶给孩子，也没人会盯着你。要是给你1000块，你买个手机送老婆，依旧没人关注。可要是有人贿赂你1万，你买个金镯子，就开始有人留意你的消费情况了。要是贿赂你10万，你给妈妈买辆捷达，那就有人暗地里调查你了。要是贿赂你100万，你给老婆买辆奥迪A8L，那可就有人眼红，说不定还在背后使坏。要是贿赂你1000万，你拿300万买银行理财，300万投股票，住着200平米的大房子，开着奥迪A8L，那麻烦可就来了。有人会举报你，公安、纪委都会来调查你，亲戚朋友也会在背后指指点点，寻思一个小小的副处级干部咋这么有钱。估计没多久，你就得被请去“喝茶”了。所以那些人就琢磨出高级玩法。要是有人贿赂你10万，经过洗钱，到手6万也乐意。要是贿赂超过1000万，就找人洗钱，到手600万就行。那咋洗钱呢？就靠风险投资。打个比方，我认识个人开公司准备上市，我拿10万去做风投。不管这公司最后能不能上市，只要把公司账目流水做得很大，利润看着暴增，最后我能收益1000万就行。再比如说，我有10万块，反正澳门赌博合法，我就和家人去澳门旅游，顺便拿这10万去赌博，结果运气好赢了1000万。别人问起来，就说运气好呗。这下明白了吧？#动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

郑州曝出的这个大瓜，实在是惊得我下巴都快掉了，三观也被彻底震碎！光大银行有个叫席薇的客户经理，干了件让人瞠目结舌的事。她竟然在13年时间里，靠着假理财项目，把31个人的9400万养老钱、救命钱骗得一干二净。这事一爆出来，简直让人不敢相信，银行里竟然还能发生这种事！席薇是怎么干的？她利用客户经理的身份，编了个所谓的高回报理财项目。大家想想，普通人攒点钱不容易，尤其是那些攒着养老钱、救命钱的大爷大妈，谁不想让钱生点钱？她就抓住了这个心理，编得天花乱坠，骗得大家把钱都投进去。结果呢？这些钱根本没进什么理财项目，全被她拿去挥霍了。这得多黑的心啊！这些钱她怎么花的？听听就让人火大！她在映客平台砸了将近6000万，啥概念？就是给主播刷礼物、打赏，活生生把别人的血汗钱当流水花。在抖音上，她也没闲着，170多万又扔给了主播。她这是完全不把这些钱当回事，拿来给自己造了个豪门阔太的梦。想想那些被骗的老人，可能一辈子攒下的钱就这样没了，真是心疼得不行！法院判了，席薇犯了诈骗罪，爽！这结果大快人心！不过，判归判，钱咋办？法院要求她退还打赏出去的钱，但有个问题，只追讨2万以上的打赏金额。那2万以下的呢？还有那些被她挥霍掉的呢？这些钱可是31个家庭的命根子啊！能追回来多少，谁也不知道。老百姓攒点钱多不容易，遇到这种事，真是叫天天不应，叫地地不灵。这事背后，问题可不只是席薇一个人。银行的监管哪去了？这么大笔钱被挪走，13年都没人发现？客户经理就能这么随便操作？说白了，银行的漏洞太大了！咱们普通人把钱存银行，图的就是安全可靠，可现在连银行都出这种事，咋让人放心？监管不严，害的还是咱们老百姓。想想看，假如你是那些被骗的老人，辛苦一辈子，攒下的养老钱没了，换谁不心碎？有个数据更扎心：这31个人，平均每人被骗了300多万！这钱可能是他们一辈子的积蓄，可能本来是给孩子买房、看病的。现在全没了，换成谁能接受？更别说，席薇花钱那架势，刷礼物跟扔纸似的，哪有一点愧疚？这事让人气愤，也让人害怕。咱们普通人，平时攒点钱，咋防这种坑？银行的理财产品，听着高大上，可谁能保证里头没猫腻？是不是得擦亮眼睛，多问几句？比如，查查产品的真假，问问合同细则，别光听销售忽悠。说实话，这事闹得人心慌慌，大家以后存钱、理财，都得多长个心眼了。不过，这事也提醒咱们，国家得把监管抓得更严。银行不是小作坊，管着老百姓的血汗钱，得拿出真本事来。得让那些想动歪心思的人，没空子可钻！现在网上都在讨论，这事会不会推动银行改制度？会不会有更严格的监管措施出来？大家伙儿都盼着，能有点实打实的改变，别让这种事再发生。说到这儿，我真觉得，咱们国家这些年发展得快，金融行业也越来越发达，可越是这样，越得保护好老百姓的钱袋子。席薇这事，暴露的问题太多了。监管得跟上，银行得负责，老百姓也得学聪明点。以后再理财，得多看看、多问问，别轻易信了高回报的鬼话。这事你怎么看？假如是你，攒了半辈子的钱被这么骗了，你会咋办？是咬牙认了，还是拼了命去追？说真的，这事不只是郑州的新闻，咱们每个人都得引以为戒。别等自己掉坑里了，才后悔没早点长心眼。你说呢？#动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：王鹏]