银行卡流水给佣金有风险吗_银行卡刷流水犯法吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：6小时前

银行卡流水给佣金有风险吗

贷款刷流水，你的银行卡安全吗？你有没有听说过“贷款刷流水”？简单来说，就是为了让贷款看起来更“美”，有些人会通过转账等方式，让自己的银行流水看起来更加“丰满”。这样银行在审核贷款时，会觉得你的还款能力很强，从而更容易放贷或者提高贷款额度。听起来是不是觉得挺机智的？但这里面其实隐藏着大大的风险！ 🚨警惕！骗局陷阱现在的电信诈骗分子可是越来越狡猾了，他们利用人们急需贷款的心理，在网上发布各种诱人的贷款信息。一旦你联系他们，他们就会诱导你进行所谓的“刷流水”，以此来获取你的银行卡信息，进而用于洗钱等非法活动。 💡常见手法揭秘骗子先给你转账，你再转给他们的“安全账户”。骗子给你转账，你取现后交给他们指定的人。你把银行卡和密码寄给骗子，他们用你的卡进行诈骗和洗钱。还有那些所谓的“兼职刷流水”，给你一点佣金，实际上却是在利用你的账户进行非法操作！ 📜可能的法律风险如果你不小心中招，可能面临的法律后果包括：根据《中华人民共和国反电信诈骗法》，可能会受到行政拘留或罚款。根据《中华人民共和国刑法》，可能会被定为帮助信息网络犯罪活动罪或者掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。 🛡️保护自己，远离风险所以，亲爱的小伙伴们，一定要提高警惕，不要轻信那些看似能解决你问题的“好事”。保护好自己的银行卡信息，不要成为骗子的帮凶！遇到可疑的贷款信息，要及时向警方报告，保护自己的财产安全！总之，贷款刷流水这件事，看起来很美，但风险也很大。大家一定要小心，保护好自己的银行卡信息，远离骗局！

电商卖家的财税合规指南嘿，电商卖家们！今天咱们来聊聊如何降低财务风险，合规经营。毕竟，在电商这个大江湖里，财税问题可是个大坑，一不小心就可能踩进去。😅 电商卖家的常见税务风险 🔍 个人卡流水太大：很多卖家为了方便，直接用个人卡收款，结果流水一多，税务问题就来了。上游无法开票：上游供应商不给开发票，成本无法入账，利润虚高。公转私无法合规：公私混淆，个人银行卡流水大，容易被税务盯上。流水大利润低：销售额高，但利润低，税负自然也低，容易引起税务部门的注意。面临高额税率：利润虚高，一旦被查，高额税率可不是闹着玩的。如何合规经营？📋 账外收入要透明：平台的交易记录和纳税申报销售数据要保持一致。无票支出要入账：购进的商品等无票支出大，真实成本费用要入账。刷单等违法支出要合规：刷单等违法的佣金支出要代扣代缴个人所得税。公转私金额要合理：公私混淆不分，个人银行卡流水大，要合理规划。业务和财务要匹配：业务人员和财务人员都要懂电商业务流程和税务风险。刷单要有证据：刷单未保留聊天记录、支付记录等客观证据，容易出问题。利润要合理：实际销售额大，但账面净利润特别低，企业税负严重偏低。历史税务问题要解决：历史税务问题堆积如山，随时可能被税务稽查。个人卡收款过高 💳 上游无法开票 📜 无法合规公转私 💸 流水大利润低 💰 面临高额税率 📈 结语 🎉 电商卖家的财税问题确实不少，但只要我们提前做好规划，合规经营，就能避免很多麻烦。希望这些小贴士能帮到你们，做一个懂财税的电商老板！😄

🚨警惕新型诈骗手段！ 😱新型诈骗手段层出不穷，大家一定要提高警惕！今天就为大家揭秘几种常见的新型诈骗手段，帮你识破骗局，守护好自己的血汗钱！ 💥高危TOP5 1️⃣ 跑分洗钱（危险重灾区，千万别碰！）黑话：跑分/代收代付/卡接回U 套路：利用自己的支付账号、银行卡帮赌博网站处理资金往来，从中抽取1%-3%佣金。看似轻松赚钱，实则助纣为虐！风险：账户大概率被冻结，甚至因帮信罪被判刑。关联灰产：博彩、海外盘、通道，构成违法产业链。 2️⃣ 刷单诈骗（学生党注意！）黑话：刷单、盒饭、核销套路：先用小额返利诱你上钩，再诱导大额充值，最后拉黑跑路。还有升级版，伪造官网订单利用收货时差行骗。关联灰产：商城、代付、票务酒店，常被用来包装骗局。 3️⃣ 资金盘骗局（别信高回报！）黑话：资金盘、传销盘、杀猪盘套路：打着区块链旗号，用“静态收益+拉人头”吸引投资，前期给甜头，后期卷钱跑。数据：2024年单省涉案超12亿，层级最高30级，规模惊人。关联灰产：精聊、三黑、海外盘，迷惑投资者。 4️⃣ 色情敲诈（深夜别乱点！）黑话：色料、空降、PC 套路：诱导你下载APP获取通讯录，用裸照威胁索要封口费。数据：安卓端单日诈骗流水超300万，危害极大。关联灰产：伪基站、手机口、针孔，提供技术和信息。 5️⃣ 伪基站诈骗（新型诈骗，小心！）黑话：伪基站、AI变脸、三网卡套路：冒充运营商、银行发钓鱼短信，用AI换脸视频通话诈骗。案例：2024年某团伙用AI冒充家人视频，单月诈骗千万。关联灰产：地推贴卡片、打火机，可能是引流工具。 🔍其他高危暗语车队：赌博网站的洗钱团伙，分工明确。一道：初级诈骗话术模板，骗子行骗的基础。烟酒：用赃款买奢侈品洗白资金。天眼查：骗子伪造企业资质增加可信度。卡卡：买卖身份证、银行卡用于违法犯罪。 🌟维权指南被骗马上拨110，留存聊天记录等证据。在支付平台投诉，联系银行冻结账户。下载国家反诈中心APP，开启预警。

网贷平台隐藏的陷阱：你知道多少？网贷平台和中介在帮助我们办理贷款时，可能会带来一些我们不知道的风险。让我们一起来看看这些潜在的陷阱吧！ 1️⃣ 高额服务费：有些中介会以“低利率”吸引你，但可能会隐瞒高额的服务费，比如贷款金额的1%-5%。他们还可能捆绑销售保险、担保费等额外费用。 2️⃣ 信息不透明：中介可能会隐瞒一些关键条款，比如提前还款的违约金、浮动利率的调整规则或隐藏的费用。他们还可能夸大宣传，承诺“百分百过审”或“超低利率”，但实际上条件与银行审批结果不符。 3️⃣ 欺诈与材料造假：为了通过审核，中介可能会伪造收入证明、银行流水或资产文件，这可能导致你面临法律风险。他们还可能让你在不知情的情况下参与骗贷，一旦银行追查，你可能需要承担信用污点或刑事责任。 4️⃣ 隐私泄露风险：中介可能会收集你的身份证、银行卡、通讯录等敏感信息，这些信息可能会被转卖用于诈骗或非法借贷。如果中介管理不善，客户信息还可能被黑客攻击或内部人员泄露。 5️⃣ 诱导过度负债：为了赚取更多佣金，中介可能会怂恿你申请超出还款能力的额度，导致你陷入债务危机。他们还可能附加信用卡、理财产品等非必要服务，增加你的负担。 6️⃣ 法律与合规风险：中介可能会进行违规操作，比如伪造公章、贿赂银行员工，这可能会让你被牵连进法律纠纷。合同中可能存在模糊条款，将风险转移给你。 7️⃣ 售后服务缺失：放款后，中介可能会消失，当你遇到利率调整、还款困难等问题时，缺乏支持。如果发生纠纷，中介可能会将问题归咎于银行或你自己。如何规避这些风险呢？以下是一些建议：直接对接银行：通过银行官网、柜台或官方APP获取透明信息，减少中间环节。核实中介资质：确保他们具备合法经营许可，避免选择“三无”机构。仔细阅读合同：重点关注利率、费用、违约条款，拒绝签署空白文件。保护个人信息：避免提供与贷款无关的资料（如社交账号密码）。留存证据：保存聊天记录、合同、转账凭证，以备维权。通过这些措施，你可以更好地保护自己，避免陷入不必要的风险中。

出借身份证和银行卡的风险你知道吗？ 🔍【出借身份证、银行卡=犯罪？这些雷区千万别踩！】🔍 宝子们，最近在普法过程中遇到一个案例，讲的是将身份证、银行卡借给他人使用的风险。真的，这事儿可不是闹着玩的，严重的话可能会让你面临刑事责任。今天就来给大家好好讲讲。 📌 真实案例速览 1️⃣ 案例1：大学生小刘为了赚点外快，介绍同学出借银行卡。结果同学因为涉嫌电信诈骗被捕，小刘自己也因为“帮助信息网络犯罪活动罪”被判了10个月，还罚了款！ 2️⃣ 案例2：张三有偿出借银行卡给别人转移黑钱，结果被判了洗钱罪，判了2年缓刑3年，还罚了5万块！ 3️⃣ 案例3：李某帮网友“过流水”444万，结果没拿到好处费就被刑拘了，最终判了8个月！ ⚠️ 出借身份证/银行卡=踩中3大刑事雷区 1️⃣ 帮信罪（最高3年） 👉 如果你明知别人用你的卡从事网络犯罪（比如诈骗、洗钱），还把卡借出去，那就构成“帮助信息网络犯罪活动罪”！重点来了：即使你没直接参与犯罪，只要提供了支付结算帮助，流水超过20万或者获利超过1万，就有可能坐牢！ 2️⃣ 洗钱罪（最高10年） 👉 如果你的银行卡被用来转移毒品、诈骗、贪污等黑钱，那你可能被认定为洗钱共犯！包括外汇倒卖、虚拟币交易等“灰色操作”，都可能牵连你！ 3️⃣ 信用卡诈骗罪（最高无期） 👉 如果借卡人恶意透支、冒用消费，持卡人需要连带担责！即使你不知情，如果银行追责失败，你可能需要偿还债务，还面临刑事风险！ 💸 民事+行政风险也不能忍！罚款警告：个人出借银行卡，罚款1000元；经营性出借，罚5000-3万！信用黑名单：银行会冻结你的账户，影响贷款、买房、买车！背锅侠风险：如果借卡人欠债、涉诉，法院会直接找你追责！ 🛡️ 自保指南：4招避开大坑！ 1️⃣ ❌ 绝不外借：身份证、银行卡、手机卡=法律红线，亲爹妈也不借！ 2️⃣ 🚨 及时挂失：如果丢失或曾借出过，立刻挂失+报警留证！ 3️⃣ 💰 别贪小便宜：“过流水赚佣金”“代还信用卡”都是陷阱！ 4️⃣ 📱 举报线索：发现可疑租借广告，立马拨打110或反诈专线96110！ 💡 舒律警示： “以为只是借卡，没参与犯罪就能免责？”大错特错！司法实践中，只要卡被用于犯罪，出借人“不知情”的辩解极难被采信！ 🌟 守住身份证银行卡=守住人生安全线！转发提醒身边人，远离“借卡”陷阱！

电商避税雷区！这样操作税务风险飙升🚨 电商卖家在税务方面面临着多重风险，以下是六个主要隐患：账外收入高：电商平台的交易记录与纳税申报销售数据相差较大，可能导致税务部门对卖家的实际销售额产生疑问。无票支出大：购进商品等无票支出大，真实成本费用未能入账，这可能导致税务部门对卖家的成本计算产生质疑。刷单等违法支出：刷单等违法佣金支出未代扣代缴个人所得税，这违反了税务法规，可能会带来法律风险。公转私金额大：公转私金额大，公私混淆不分，个人银行卡流水大，这可能引发税务部门的关注和调查。业财不匹配：财务人员不懂电商业务流程，业务人员不懂税务风险，导致业务与财务不匹配，增加了税务风险。实际销售额大但账面净利润低：实际销售额大，但账面净利润却特别低，企业税负严重偏低，这可能引起税务部门的注意。电商卖家需要认真对待这些税务风险，确保合规经营，避免不必要的法律和经济损失。

电商公司的税务大坑，你知道几个？🤔 嘿，电商朋友们！今天咱们聊聊一个老生常谈但又不得不重视的问题——税务。你知道吗？其实很多电商公司在税务上都有一些坑，一不小心就可能踩进去。下面我就给大家揭秘一下那些常见的税务问题，看看你们中招了没？没有发票的商品成本 📚 首先，很多电商公司购进的商品没有发票，这就导致成本无法入账。想象一下，你花了一大笔钱买了东西，结果因为没有发票，这笔钱就白白浪费了，税也交不上，真是得不偿失。销售额高但不开票不报税 💸 有些电商公司的销售额非常高，但既不开票也不报税。这就导致收入和申报不匹配。平台上的交易记录可是透明的哦，税务部门一查一个准。所以，千万别以为不开票就能逃税，聪明反被聪明误。刷单佣金支出无记录 🤖 有些公司存在刷单等违法行为，佣金支出也没有保留对应的聊天记录、支付记录，更没有代扣代缴个人所得税。这种行为不仅违法，而且风险巨大。一旦被发现，后果不堪设想。公转私金额大，公私混淆 💳 有些电商公司企业公转私金额大，公私混淆，个人银行卡流水大。这种操作很容易让人产生疑问：这些钱到底是怎么来的？会不会有什么问题？所以，公私一定要分开，避免不必要的麻烦。参保人员与实际发放工资人员不匹配 👥 有些公司的参保人员与实际发放工资人员不匹配，也没有全员全额申报代扣个税。这种情况在税务稽查时很容易被发现，所以一定要确保人员的匹配和税务的合规。财务、业务不融合 📈 有些公司的财务人员不懂业务流程，业务人员又不懂财务风险，财务和业务不融合，导致企业的税收风险剧增。这种情况需要加强内部沟通，确保财务和业务部门的紧密合作。实际销售额大但账面利润偏低 📊 有些公司的实际销售额大，但账面利润偏低，导致税负异常。这种情况历史问题堆积如山，随时可能被税务稽查。所以，一定要合理规划税务，避免出现这种情况。总之，税务问题可是个大坑，一不小心就可能掉进去。希望这些小贴士能帮到大家，避免踩坑！如果你们还有其他税务问题，欢迎留言讨论哦！😊

大学生代收租金卷入帮信罪，如何避免？ 2023年，浙江某高校大三学生小张，为了赚取生活费，在兼职群看到了一则“代收租金，日结300元”的广告。然而，他没想到的是，这竟然让他卷入了一场诈骗案，最终因“帮助信息网络犯罪活动罪”被判处有期徒刑两年。这到底是怎么回事呢？ 📖 案件回顾：小张，21岁，浙江某高校大三学生。他看到一则广告，声称可以通过代收租金来赚取生活费。广告中提到，需要借用支X宝账户收取“客户租金”，每笔抽成1%。小张心动不已，便提供了自己的支X宝和银行卡，按照指示将收到的钱转至指定账户。 💸 涉案金额：在三个月内，小张的账户流转了87万元的资金，他从中获利8700元。然而，其中52万元被查实为电信诈骗的赃款。 ⚖️ 判决结果：小张被指控犯有“帮助信息网络犯罪活动罪”（《刑法》第287条之二），被判处有期徒刑两年，罚金1万元，并追缴全部违法所得。 🔍 法律解析：为何构成犯罪？主观明知推定：由于上家承诺的抽成比例远高于市场水平（正常代收手续费约0.1%），且资金快进快出（停留时间不足5分钟），法院推定小张“应当知道资金可能非法”（2022最高法司法解释第12条）。客观行为定性：提供支付结算账户即为为犯罪提供帮助，且流水超过20万元即达立案标准（《帮信罪司法解释》第12条）。学生身份能否减刑？从轻情节：初犯、在校生可能适用缓刑。未缓刑原因：未退赃（已将8700元挥霍），且拒不承认主观明知（错失认罪认罚从宽机会）。 ⚠️ 风险警示与防范：遇到以下高发陷阱时，请提高警惕！ “借用支X宝收工资，给你5%佣金” “帮忙转个账，走流水冲业绩” “代收游戏装备款，不用你操作” ⭐️ 自保三原则：不碰账户：不租借支X宝/微信/银行卡，哪怕对方是亲友。警惕高利：凡佣金超过正常水平3倍的“兼职”立即拒绝。及时止损：已参与者立即停止并打印流水，向公安机关说明情况。

最近国家查账手段直接升级成“透视眼“模式！你的银行流水、微信支付宝账单，现在税务部门动动手指就能看个底朝天。这事儿可不是闹着玩的，听说系统能自动抓单笔超5万的交易，连半夜转账拆红包的骚操作都逃不过法眼。现在查税可不止看现在，还能翻旧账到2019年。有个网红用七大姑八大姨的卡分钱，愣是被系统画出五层资金网，最后补了810万的税。更绝的是，系统连你ATM取钱次数都记着，超过5次就亮红灯，比你家门禁还严格！。想跟税务玩捉迷藏？小心这些坑：银行卡当陀螺转（24小时内快进快出）、公私账混着用、取现太多被钞票“身份证“追踪。上海就有老板因为账户转成风火轮，被罚得直跳脚。保命指南来了：①给钱分三个“房间“（经营、生活、投资各用各卡）②超过50万流水记得分拆几个账户走③每笔钱都要留“证据链“（合同发票小票备齐）。现在银行还有“税务体检“服务，500块包年就能实时警报，比请会计还划算！。遇到这些情况千万要小心：公司缺发票硬扛高增值税没票支出拉高利润多交税社保入税后人力成本飙升临时工佣金不知道怎么发想用个体户优惠又怕踩雷#我要上热门##热点大家聊##时事热点我来评# 免责声明：文章内容以及图片皆来自网络或官方媒体报道或第三方平台，真实案例整合分享，对于文章内容如有疑问或侵权行为，请联系本人进行修改或删除！！!

帮信罪的那些事儿：你中招了吗？帮信罪，听起来挺高大上，其实就是帮助他人进行信息网络犯罪活动。生活中，我们可能会不经意间就触犯了这条红线，下面就来聊聊几种常见的帮信罪行为。直接卖卡，简单粗暴 💳 办理银行卡、电话卡后直接卖给别人，这种操作简直不要太简单。有些人甚至在路边摊贩手里买卡，然后转手卖给陌生人，赚点小钱。殊不知，这种行为已经触犯了法律。提供账户，收取佣金 💸 很多人会被网友叫到外地，对方找个商务车，在车上几个人把银行卡、手机一收，然后自行操作，整个过程在车上流动完成。事后给行为人卡上留一部分余额作为报酬，赶下车了事。这种行为看似轻松赚钱，实则风险极大。转账服务，收点手续费 💳➡️💳 有些人为他人提供转账服务，收取佣金。行为人并不将卡交于他人，全程自己操作，但很多时候行为人并不一定知道钱款的来源，有的会谎称是为了给电商刷单。这种行为看似合法，实则可能涉及犯罪。虚拟货币买卖，洗钱工具 📈 提供账户，为他人操作虚拟货币买卖，进行洗钱，收取佣金。这种行为看似高科技，实则风险极高。代缴电话费，实际资金来源于电信诈骗 📞 给别人提供代缴电话费服务，收取手续费，实际资金来源于电信诈骗。这种行为看似服务他人，实则可能涉及犯罪。信用卡提额，陷阱重重 💳 以提供“信用卡提额”服务为幌子，收集信用卡交易过账。有人称能为别人提供信用卡提额业务，如果提额成功就按照提额金额收取部分佣金，如果提额不成免收费用，但提额的手段是增加交易流水。这种行为看似合法，实则可能涉及犯罪。预防犯罪，切记勿贪图蝇头小利，天上不会掉馅饼，有的只是陷阱。凡涉及银行卡、信用卡、电话卡、微信、支X宝等账户，但凡遇到动动手指头转转账，足不出户就能赚钱的活，都得想想正常不正常。如果这种钱合法，谁还去工地搬砖呀？如果你还有其他情形，欢迎在评论中补充～