税务局如何调取银行流水_调取纳税人当年的账簿

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：20小时前

东营这个化工厂太厉害了，虚开发票2.85亿元，还是在一年之内完成的。 121张假发票，金额超1.15亿，罚单却只有50万——东营佳旭石油化工有限公司的操作让人看不懂。税务局查实，这家公司在2018年8月到2019年8月期间，既给别人开假发票，又让别人给自己开假发票，总金额近2.85亿元，光税款就超过3700万。最终被追缴2507万税款，罚款却只有虚开金额的零头。这家公司2016年成立，老板高鹏全资持股。蹊跷的是，公司工商信息显示社保缴费人数为0，员工工资都不用发却能开数亿发票。更离谱的是，2017年它因为擅自变更危险化学品经营许可证地址被罚过1万，2023年还因欠税超6000万被列入严重违法名单。东营石化企业扎堆，光是2025年5月就有两家公司因虚开发票被通报。另一家石油化工厂被曝虚开发票4.3亿元，4520张假票涉及29个省，光税款就超过4300万。当地人调侃：“油田边上开炼厂，油罐没满税票先开爆。”胜利油田驻地催生的石化产业链，成了少数人钻空子的温床。税务稽查人员发现，这类企业常利用虚假贸易合同、资金回流做账。东营警方曾破获涉案22亿的虚开发票案，卷宗多到装了两卡车，光查银行流水就调取1150份证据。有企业主私下说：“现在查得严了，早些年开票就像菜市场买菜。” 东营头条东营胜利油田企业石油[银行工资流水账单内容采编：何功利]

刘晓庆又摊上事了！深圳网友一纸举报信甩出来，说她300万代言费悄悄塞进自家公司口袋，靠开低税率增值税发票躲个税。这招数在娱乐圈早不是秘密，前年某顶流主播刚被罚了13.41亿，现在查税系统可比二十年前灵敏多了。 2002年她因偷税蹲了422天，出来时放话"赚的每分钱都干干净净"。如今71岁再陷风波，网友调侃"老艺术家数学不好"，代言费走公账能省下40%个税，但税务局的计算器可比片酬算得准。明星工作室遍地开花不是没道理。某地园区招商广告明晃晃写着"核定征收税率0.8%"，比个人所得税45%的顶格税率少了九成。不过去年某省一口气公布了37起明星避税案例，补缴税款能建三座希望小学。税务部门已经调取银行流水了。有意思的是，这次举报人把资金路径画得清清楚楚，连跨省转账的柜台编号都标了出来。吃瓜群众搬好板凳：二十年前补了814万，这次要翻几倍？[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

【出纳私卡备用金？危险警告！】公司让出纳用私人卡存备用金？这事靠谱吗？刚入职的小白们快看过来！今天必须给你们扒一扒这个坑！ 🔥三大致命雷区： 1️⃣ 坐牢级法律风险！挪用资金罪+职务侵占罪分分钟找上门！贵州独山县远超融资担保公司出纳蔡幸利用职务之便，通过PS伪造银行对账单、截留理财产品收益等手段，分119次转走公款266万余元用于还贷和消费，最终被判贪污罪获刑六年！公司流水全在你卡里转，哪天账目对不上，黄泥掉裤裆不是💩也是💩啊！ 2️⃣ 税务核弹警告！私户收款必留电子痕迹！佛山某电器公司通过法人私户收取货款470万元未入账，税务局通过银行流水+微信支付宝交易记录直接锁定证据，最终追缴税款并罚款75万元！税务稽查现在连注销的银行卡都能调取历史数据，别存侥幸心理啦！ 3️⃣ 财产混同大杀器！最高法明确：公司无独立财务报表或存在共用账户即构成混同！上海杰东工贸公司因无法提供独立财务核算记录，法院直接判定股东个人财产与公司混同，判令老板卖房还债！公司法规定——股东私账收公款需承担连带责任！ 🤯公司让你背锅的骚操作： ✖️用"就转几千块"麻痹你 ✖️拿"休产假转岗"画大饼 ✖️口头承诺"绝不搞大额" 核心目的就一个——把财务风险全转嫁到你头上！ 💡真正合规操作看这里： ✅现金支票取备用金（用途写清楚） ✅办单位结算卡ATM取现 ✅每笔支出都要发票+审批赵县职教中心出纳用单位结算卡后，银行流水自动备注备用金，法院审查资金流向认定无挪用！ 🆘给职场萌新的血泪忠告： ❗拒绝当人肉防火墙！公司要你办私卡直接say no ❗保留微信记录等证据（佛山案例中聊天记录成关键证据） ❗发现异常立即离职！某财务因用私卡收款，公司暴雷后连带被冻结房产记住！你只是打工人，没必要为老板的骚操作买单！最后敲黑板：职场小透明更要守住法律红线！千万别觉得"别人都这么干"就跟风。保护好自己的征信和人生，才是打工人最大的本钱！遇到这种公司赶紧跑，会计证可比老板的承诺值钱多了！[银行工资流水账单内容采编：何功利]

银行流水最长存多久？税务局能查几年？银行流水保存多久？税务局如果去银行调取交易记录，能查到几年前的呢？根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料以及交易记录保存管理办法》第二十九条规定，金融机构应当按以下期限保存交易记录：交易自记账起最少保存45年。但实际上，由于数字化资料保存的便捷性，不同银行可能会保存更长一些，比如10年、15年。也就是说，交易记录最短也会保存5年。所以，你了解了吗？[银行工资流水账单内容采编：何功利]

私户收款逃税，3个真实案例告诉你后果！案例一：个人账户逃税，老板获刑3年时间：2013-2014年地点：武汉事件：黄某担任京通某（武汉）汽车服务有限公司法定代表人，指使财务人员通过个人账户收取营业款，逃避缴纳税款188.3万元。税务机关追缴后仍未补缴，黄某被抓获。处罚：有期徒刑三年，缓刑五年，罚金20万元。案例二：私户收款10年，补缴税款近千万时间：2020年5月地点：厦门事件：厦门市税务局收到实名举报，发现某五金公司长期亏损却未倒闭，涉嫌逃税。税务局调取公司10年账簿和个人银行账户流水明细，发现通过员工私人账户收取销售款项5290.07万元。处罚：补缴税费1198.27万元，加收滞纳金和罚款905.32万元。案例三：私户收款逃税，老板和财务双双获刑时间：近期地点：广东珠海事件：某公司利用员工私人账户、微信、支X宝、现金等方式收取客户装修款，未入公司账户。外聘会计仅按少量入账申报纳税，逃避缴纳增值税18.49万元、城建税1.29万元。处罚：法定代表人张某某和财务负责人曾某某各被判十个月有期徒刑，并处以罚款。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

银行卡大额进账⚠️税务风险避坑指南很多人问，税务局到底会不会找个人，与个人卡收进多少钱有没有关系？今天就来给大家掰扯掰扯这事儿。首先，得明确一点，税务局找不找个人，真的与个人卡收进多少钱没直接关联。但问题在于，你的银行卡如果大额进账或者频繁交易，金融机构可是会睁大眼睛盯着你的，一旦发现异常，就可能会要求你解释原因，甚至直接冻结你的账户。这可不是危言耸听，是实实在在的金融监管规定。再来说说税务查银行账流水这事儿。根据征管法第四章、第五十四条的规定，县以上税务局局长审批后，是可以调取企业经营的银行账户流水的，但这里有个关键点，只能查企业，不能查个人。要是想查个人，那可得经过税务局市局局长审批同意，这门槛可就高多了。那税务查银行账流水，一般是什么时候呢？基本上是有实锤线索的时候，比如掌握了你用个人账户收款却隐匿收入不交税，或者被人举报了。所以啊，大家千万别心存侥幸，觉得用个人卡收款收多少都没问题，只要正常申报纳税就行。这里要给大家一个风险提示：用个人卡收款虽然本身没问题，但如果你没有正常申报纳税，那可就麻烦大了。不仅可能面临税务处罚，还可能影响你的个人信用。所以啊，大家一定要合规经营，该申报的就申报，该交税的就交税。那说到合规方案，其实很简单，就是三句话：一是所有收入都要正常申报纳税；二是避免大额或频繁的异常交易；三是保留好相关交易凭证和记录。这样既能保证你的经营安全，又能避免不必要的税务风险。大家一定要记住啊，合规经营才是硬道理。别等到出了问题才后悔莫及。好了，今天的分享就到这里了。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

4月1日起，社保缴费有变，打工人有福了！最近，社保缴费的申报方式，全国多地都在调整。包括∶湖北、宁夏、山东、深圳、广州…… 怎么回事？： 1. 4月1日起，社保由税务局直接收。①单位之前怎么缴费？ - 先向当地社保局申报，员工的缴费工资，社保局核定后，再向税务局缴费。 - 医保同样也是这个流程。 ②单位现在怎么缴费？ - 直接向税务局申报，并缴费。 2. 跨部门数据，信息共享通道建立。①数据自由流通，部门“数据墙”不再。②包括∶税务、工商、社保、医保、银行…… 很多人都以为“社保入税”，就是换个部门收费而已，和打工人没有关系？事实上，影响老大了。 1. 员工收入，不再是隐私。第一个影响就是，“工资-社保-个税”正式闭环，由国家税务统一监管。打工人想“捏减”收入，少交个税？很难。因为税务局，可以轻松调取，“单位的工资申报，银行的工资流水，社保的缴费记录”，一旦作假，马上就会被发现。 2. 企业交社保，严格监管。第二个影响，对打工人是好事，那就是“足额社保”，终于有保障了。企业想按“最低工资标准”，给员工买社保？不行。因为税务局，可以直接查看，“员工的劳动合同，企业的工资发放流水，社保缴费记录”，一旦发现工资与社保对不上，大数据马上预警。 3. 资本家，方式多的是？有人说，道高一尺魔高一丈，资本家想“降低成本”，有一堆方法。 ①“现金发放”工资直接不走银行卡，大麻袋现场发，建筑工地特别多。 ②“工资变福利”企业为了降低社保缴费基数，将员工一半工资，变成“福利补贴”。 ③“阴阳合同”表面上工资2500，实际工资1万元。 ④“家属合同”给你爸妈也签一份“劳动合同”，你的工资打到你爸妈卡上。 ⑤“员工转个体户”为了不交社保，先给员工转个体户，通过“零工平台”下任务。 ⑥“劳务派遣与外包”这个就不多说了，强如华为，也躲不过这个模式。上面6种方式，除了“劳务派遣”都违法，打工人只要投诉举报，一抓一个不吱声。#社保# #社会热点# #动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：段志强]

疫情期间未办理的个人所得税退税，目前能否补办需结合政策时效和具体情况判断。以下是关键要点：常规退税期限三年有效期‌ 根据税收法规，纳税人可在税款结算后三年内申请退税。例如2022年度退税应在2025年6月30日前完成申报。逾期处理方式‌ 超过当年度汇算期（通常次年3-6月）的，需携带身份证、完税证明等材料至主管税务机关线下办理。东阳市纳税人可前往国家税务总局东阳市税务局提交申请。疫情特殊政策不可抗力延期‌ 因疫情隔离等客观原因未及时申报的，提供隔离证明等材料后，最长可延长至5年内补办（如2021年度退税最迟2026年办理）。材料补充要求‌ 需准备：收入证明及银行流水专项附加扣除凭证（如2020-2022年未申报的子女教育、房贷利息等）书面情况说明（注明逾期原因）注意事项滞纳金规则‌ 仅补税会产生滞纳金（每日万分之五），单纯退税无额外费用。虚假申报风险‌ 某案例中纳税人伪造疫情证明逾期退税，被追缴税款并处罚款8.2万元#动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：何功利]

🔥不缴税？个税APP教你全额退税！ 🤔 公司不缴税，个人该如何退税呢？别担心，这里有妙招！ 1️⃣ 首先，勇敢举报！📞 拨打12366或个税APP上的电话，根据语音提示转到公司主管税务机关的区县进行举报。举报后，大约2-3个工作日内，税务局会联系你核实情况。 2️⃣ 接着，通过个税APP申请退税。📱 提交申请后，可能会需要补充一些材料，如：工资卡的银行流水（可直接在银行APP上下载PDF）在职和离职证明个税APP中的收入纳税明细和公司申请缴税的记录 3️⃣ 如果退税申请未通过，不要气馁！💪 打电话到个人申报记录中汇算地主管税务机关，获取更多帮助。可能需要再次提交材料或解释情况。 4️⃣ 最后，如果问题仍未解决，不妨咨询税务老师或前往现场办理。🏢 希望这些小技巧能帮助你顺利退税，避免遇到不缴税的公司！🙌[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

公转私避雷指南🔥7大风险点一网打尽 🔍 1. 税务风险：通过个人账户转出的款项可能缺乏透明度，没有纳税凭证，可能导致补税惩罚。 💼 2. 资金挪用：公对私转账难以区分公款与私款，容易引发挪用公款的嫌疑。 💸 3. 洗钱嫌疑：公对私转账可能被用于洗钱或金融诈骗，因此受到严格监管。 📜 4. 法律风险：公对私转账可能涉及逃税、挪用资金和洗钱，需确保资金流动合法透明。 🏢 5. 财产混同：频繁的公对私转账可能导致公司财产与股东财产混同，增加法律风险。 📈 6. 税务处理：企业需妥善处理税务问题，如代扣代缴个人所得税。 🔎 7. 监管政策：税务机关可调取银行流水，公对私转账易受监管机构审查。 🏦 8. 银行监控：个人或公司大额交易、收支不符等可能受到银行审查。 🚫 企业应避免公对私转账，确保每笔交易合法透明，避免引起监管机构注意。[银行工资流水账单内容采编：何功利]