查公司的银行流水需要什么_流水证明造假会查出来吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：6小时前

查公司的银行流水需要什么

如何在香港汇丰银行开户：详细指南 🏦 想要在香港汇丰银行开户？以下是详细的步骤和所需资料：公司资料：提供香港公司的全套资料原件，包括注册证书、最新的商业登记证和法团成立表格。董事和股东资料：每位董事和股东需要提供身份证、通行证或护照，以及最近三个月的个人银行流水账单。国内公司资料：提供国内公司的营业执照。销售/采购合同和增值税发票：提供2-3套国内公司的销售/采购合同和增值税发票，如有提单或报关单也需提供。银行流水：提供国内公司近三个月的银行流水账单，即使是空白的也需要提供。关联公司网站：如有国内关联公司，需提供网站图片。香港公司文件：如果香港公司涉及改股或改名等事项，需提供最新的相关资料。转账额度：每日转账额度为30-2000万港币，具体额度根据内地公司的营业额审批决定，后续可提高额度。开户费用：国内见证费用及查册费为港币1600元，从账户内扣除。预存款：开户后需存入10万港币激活账户。汇出款手续费为220港币，汇入款手续费为65港币。办理周期：见证后6-8周可完成开户。按照以上步骤准备，您就可以顺利在香港汇丰银行开户啦！

港开户攻略💳新公司+流水+小股东速办 📅 香港公司银行开户时间表：成立一年以上公司：所需材料：香港公司资料、董事身份证、通行证、个人银行流水、购销合同处理时间：资料齐全后一周内预约面签，面签后1个月内下户成立不满一年公司：所需材料：香港公司资料、董事身份证、通行证、个人银行流水、购销合同（各2份）处理时间：资料齐全后一周内预约面签，面签后1个月内下户 📋 额外注意事项：如果香港公司成立不满一年，需要增加一个10%的小股东（小股东不需要出席）大陆公司营业执照及三个月流水（如有）查册费：1400港币 📝 材料清单：成立一年以上公司所需材料：香港公司资料董事身份证通行证个人银行流水购销合同成立不满一年公司所需材料：香港公司资料董事身份证通行证个人银行流水购销合同（各2份）

香港公司银行开户全攻略：哪家银行最友好？刚注册了香港公司，还没来得及开户的老板们看过来！👀 想知道哪家银行开户最难？哪家成功率最高？新注册的香港公司到底能开哪家银行？今天就给大家整理了一份香港公司主流银行的开户难易程度攻略，赶紧收藏吧！✨💫 第一梯队：香港汇丰，难度指数★★★★★。很多老板一上来就想开汇丰对公账户，但汇丰开户门槛确实有点高，主要是针对资质好的公司。香港汇丰对公账户需提供资料：香港公司资料（CI + BR + NNC1/NAR1）内地公司营业执照香港公司近3个月银行流水香港公司购销合同各3份（新公司可不用）内地公司近3个月银行流水内地公司购销合同各3份（双方盖章签字，要和流水匹配，交易对手真实存在）对应的提单/增值税发票/报关单/其他物流单据至少2份（必须真实可查）第二梯队：渣打银行，难度指数★★★★。渣打银行对风险控制非常严格，开户资料多且审核复杂⚠️。需要香港公司1 - 2份业务合同 + 关联公司的营业执照 + 近半年流水，对关联公司要求也挺高，不过比汇丰好很多。第三梯队：花旗银行、星展银行，难度指数★★★。这两家银行需要国内关联公司资料和外贸业务单据，可以远程视频面签开户。花旗和星展是接受类金融公司开户最多的大型银行，还支持数字货币。第四梯队：东亚银行、恒生银行，难度指数★★。现在大部分客户的香港公司都开东亚银行对公账户，一是资料简单，二是没什么行业限制，很容易。第五梯队：大新银行，难度指数★。没有关联公司或者关联公司资质不好的，可以开香港大新，但要30万人民币存款半年，还会帮你开一个内地NRA账户。🌟 这存款条件对公司开户来说已经很低了，要知道，这种情况去开其他银行，没百万存款基本不行❌。就算个人开港卡，用存款方式最低也要存50万了。🤔 大新是小而美的银行，主打性价比，账户满足基本功能没问题，想追求高大上和增值服务就有点难了。‼ 以上就是香港公司银行开户难度排名梳理啦。如果大家对香港公司开户还有疑问，欢迎评论区留言~

营业执照贷款需要什么条件营业执照贷款通常指以营业执照作为资质证明向银行或金融机构申请贷款。具体条件因机构和贷款类型而异，但一般包括以下要求： 1. 营业执照营业执照需合法有效，通常要求注册满一定时间（如6个月或1年）。部分贷款可能要求提供其他经营许可或资质文件。 2. 经营状况企业经营需正常，有稳定的收入来源。部分贷款要求提供财务报表、银行流水等证明经营状况的文件。 3. 信用记录企业及法人代表的信用记录需良好，无重大不良记录。银行或金融机构会查询企业及个人的征信报告。 4. 还款能力需提供收入证明、银行流水等，证明有足够的还款能力。部分贷款可能要求提供资产证明或担保。 5. 贷款用途需明确贷款用途，如扩大经营、采购设备等，且用途需合法合规。 6. 其他材料法人身份证、企业章程、经营场所证明等。部分贷款可能要求提供税务证明、社保缴纳记录等。 7. 担保或抵押部分贷款要求提供担保或抵押物，如房产、设备等。 8. 行业限制某些高风险行业可能不符合贷款条件。 9. 贷款额度与期限贷款额度和期限根据企业经营状况、信用记录等确定。 10. 其他要求部分贷款可能有额外要求，如特定银行开户、购买保险等。常见贷款类型：信用贷款：基于企业信用，无需抵押。抵押贷款：需提供抵押物。经营性贷款：用于日常经营。供应链贷款：基于供应链关系。#拍一拍小城烟火气#

IPO核查要点🔍，速看！初入投行，第一次接触IPO项目，银行流水核查这块儿真是让人头大。不过，别担心，我来给你捋一捋，让你迅速上手。余额核对：别让数字忽悠了你 🔍 首先，咱们得核对一下企业及其子公司的银行日记账和银行对账单。看看期末的银行存款余额是不是对得上。如果有差异，那就得赶紧查原因，是不是账记错了，还是银行对账单有问题。同时，还得看看这些余额和财务报表上披露的是不是一致。另外，特别要注意那些大额、异常的银行未达账项。比如，企业财务账上显示已经收款了，但银行流水账上却显示还没收到。这种情况就得关注一下企业后续的回款情况，看看是不是在粉饰经营活动现金流，甚至虚构收入。关联方核查：搞清楚谁和谁在搞鬼 🕵️‍♂️ 关联方核查也是重中之重。首先，根据关联方的名称和交易金额进行归集汇总，逐笔核查这些资金往来的原因和目的，看看是不是构成了关联方资金占用。还要检查关联方的银行对账单，看看有没有相应的资金流水，并且逐笔核查这些资金往来是否已经清理完毕，关联方资金占用是否已经彻底解决。接下来，要搞清楚这些关联方资金往来的原因是什么交易，是采购、销售还是其他什么交易。还要看看这些关联方资金往来的形成是否意味着企业内控失效，或者存在重大缺陷，比如实际控制人控制风险，发行人的财务独立性是否存在缺陷。最后，别忘了核查关联交易是否经过董事会或股东大会决议，发行人独立董事是否需要对此发表意见或事前认可，关联交易的金额占公司营业收入、产生的利润占公司利润总额的比例是否过大。重要交易核查：别放过任何异常 🔍 在IPO前，企业可能会有一些突击分红、大额分红、频繁分红等非正常分红行为。从银行流水核查的角度看，企业账目上的资金进入股东个人账户后的流向更值得关注。另外，如果企业在申报前一段时间内，以增资或转让方式引入新股东，对这些新进入股东的银行流水也得进行核查，目的是确认是否存在代持、利益输送、关联交易等情况。总之，IPO银行流水核查是个细致活儿，但只要掌握了这些要点，你也能迅速上手。加油吧，投行小伙伴们！💪

HR要求个税截图录屏应对策略 HR要个税截图和录屏，我该如何应对！最近有没有听说背景调查?薪资看似不高，但要求一大堆，特别是需要薪资流水，个税截图和个税录屏等各种证明材料，如果不提供就可能和offer无缘，别担心，我帮你总结一下，助你早日拿到offer！ 🌟学历证明🌟 首先，学历是必须查的。HR会去验证你的学历证明，确保你是正规学校毕业的。 🌟纳税材料🌟 个税缴纳材料截图也是必须的，要证明你每个月都在正常缴纳，没有断档。这也就是对应的个税截图。有些公司还会需要您提供个税录屏 🌟工作履历🌟 你的上一份工作是在同一家公司做的吗？有没有断过几个月？这些都会被仔细审查。 🌟空窗期🌟 你有没有空窗期？最长空窗期是多久？原因是什么？这些都会被问到。 🌟薪资收入🌟 上家公司的薪资收入流水是多少？这就需要您提供银行流水了。 🌟社保缴纳🌟 社保是按多少缴纳的？导出来看一下，这也是必要的步骤。 🌟离职证明🌟 离职证明也是必须的，证明你在上家公司的工作情况。作为有多年HR经验老手，我告诉你，这些细节都很重要。当然，也有合理的解释方案，关键看你是不是用心准备了。希望大家都能早日顺利入职，拿到心仪的offer！#银行流水

个人银行流水过大可能带来的风险个人银行流水过大可能会带来一些潜在的风险，老板们需要特别注意。以下是一些常见的风险点：银行反洗钱监控🔍 银行可能会怀疑你的银行流水涉及反洗钱活动，一旦被监控发现有问题，你的银行卡账户状态可能会变为异常，甚至被冻结。特别是如果你频繁出现“集中转入、分散转出；分散转入、集中转出”的情况，银行可能会对你的银行卡进行临时冻结，并进行账户检查。税务部门的多部门联查📊 税务部门可能会怀疑你的个人收入是否合法，尤其是当你与企业存在关联时。例如，税务部门可能怀疑你通过私人账户收取公款，或者怀疑企业和供应商串通高开增值税发票，通过对公付款后将多打的货款退回你的个人账户。这些情况对企业及其不利，可能会产生补缴税款、滞纳金和影响信用等级等一系列风险。影响个人征信📉 银行流水过大可能会影响你的个人征信。一旦被银行怀疑涉及反洗钱活动，你的账户状态异常可能会影响你的信用记录，进而影响你的贷款、信用卡等金融业务。总之，个人银行流水过大需要谨慎对待，避免不必要的风险。

💸个人流水过大，风险知多少？个人银行流水过大可能会带来一些风险，老板们需要特别注意。银行可能会怀疑涉及反洗钱活动，导致银行卡被冻结，影响个人征信。税务部门也可能对个人收入进行审查，如果发现收入来源不合法，可能会面临补缴税款、滞纳金等风险。 🔍银行监控与账户冻结银行流水过大时，银行可能会启动反洗钱监控程序。如果账户出现“集中转入、分散转出”或“分散转入、集中转出”等异常交易模式，银行可能会对银行卡进行临时冻结，并进行账户检查。 📊税务部门的审查税务部门通过金税系统进行多部门联查，可能会怀疑个人收入的合法性，尤其是当个人与企业存在关联时。例如，怀疑通过私人账户收取公款、隐匿收入或企业和供应商串通高开增值税发票等。这些情况都可能对企业及其个人信用等级产生不利影响。 🚫风险防范为了避免这些风险，老板们需要合理规划个人银行流水，避免出现异常交易模式。同时，保持与税务部门的良好沟通，确保个人收入的合法性。 🔐个人银行流水过大时，老板们需要谨慎对待，确保合规操作，避免不必要的风险。

📈如何制作假银行流水账单？ 🤔你是否在寻找如何制作假银行流水账单的方法？银行流水是指银行活期账户的存取款交易记录，是个人或公司收入情况的证明材料。 💡根据账户性质不同，银行流水分为个人流水和对公流水。在向银行申请贷款时，银行流水是必不可少的材料。 🔍不过，制作假银行流水账单是不道德且违法的行为。我们应遵守法律法规，诚实守信。 💼如果你需要证明自己的收入情况，建议通过正规渠道获取银行流水账单，如向银行申请打印或网上查询。这样不仅能确保信息的真实性，还能避免不必要的法律风险。 📝总之，诚实守信是我们在社会中应该坚守的原则。通过正规途径获取银行流水账单，才能确保信息的准确性和合法性。

劳动仲裁攻略📮职场人必看！在处理劳动争议仲裁时，保持冷静和理智至关重要！以下是一些关键步骤，帮助你充分保护自己的权益，避免企业占便宜，坚决反对职场不公。 📋步骤一：收集证据在仲裁开始前，务必收集所有相关证据。这包括你的考勤记录、公司通过微信、钉钉或电子邮件通知你离职的截图。如果你被迫签署辞职书，记得提前开启手机录音功能，保存原始文件和载体。涉及录音或视频证据时，记得将其刻录到光盘上。 📋步骤二：准备劳动合同和养老保险记录前往社保局或网站查询并打印你的养老保险记录。同时，准备你的劳动合同。如果没有签订书面劳动合同，需要收集更多工作证据，如考勤记录、与上级的沟通记录等。 📋步骤三：计算平均工资打印你离职前12个月的工资银行流水，并计算出平均月工资。赔偿金额通常基于这个平均工资来计算，即每工作满一年，可获得一个月工资的赔偿。 📋步骤四：查询企业信用信息查询并打印企业的信用信息报告，以证明该公司确实存在。这是为了确保仲裁委员会能够受理你的案件。 📋步骤五：整理证据目录将所有准备好的资料整理成一个清晰的证据目录，明确每项证据的证明目的，以便仲裁委员会能够快速理解并高效处理你的案件。 📋步骤六：撰写仲裁申请书现场撰写仲裁申请书，包括以下内容：基本信息：包括你的姓名、身份证号码、申请人和被申请人的详细信息以及联系地址。申请事项：明确你的诉求，包括你工作的时间长度以及应得的赔偿金额。确保计算离职前12个月的平均工资，并乘以你的工作年限。如果有未使用的年假，可以按照三倍工资计算；如果有加班或绩效等，只要有证据，都应计算在内。事实与理由：详细说明你申请仲裁的原因，包括你与公司签订合同的时间、解雇或被迫离职的原因、工作年限等。最后，加上一句话以表明你的立场：为了维护申请人的合法权益，特向贵委提出上述申请事项，希望得到支持。通过以上步骤，你可以更深入地了解劳动仲裁的流程，确保自己的权益不受侵害。