怀疑中国银行流水是假的_反诈中心让去解释流水

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怀疑中国银行流水是假的

香港周末办卡攻略💳避坑+省时技巧作为一个上班族，平时请假太难了，但香港银行的周六上午营业（9:00-13:00）！于是周五下班后直接飞香港，周六上午就搞定了银行卡，无预约walking成功！分享一下我的经验👇 --- 📍推荐地点：中银奥海城2期我做了很多功课，对比了很多网点，最后强烈推荐奥海城2期！原因： 1. walking号子多：不用预约，直接排队取号，超方便！ 2. 资料要求低：比其他网点简单，适合时间紧张的宝子～ --- 📝准备资料 1. 三件套：身份证 + 港澳通行证 + 通关小票 2. 流水证明：我拉了3个月工资流水（打印件），客户经理让我打开银行APP核对最近3条流水，估计怕作假😂 3. 投资证明：我拉了近3个月证券投资流水 ⚠️不需要地址证明！虽然我准备了水电费账单+信用卡账单，但这里完全没用上～ ⚠️不需要工作证明！ --- ⏰时间安排因为是专程来开卡，一定要早到！我7:00就到网点了，拿了001号！最后有20多人排队～虽然早起很痛苦，但心安啊！ --- 💳办卡过程 1. 提前下载APP：提前下载好“中国银行（香港）”APP 2. 问题回答： - 办卡目的：投资港股 - 开通的证券：盈透、长桥等（说一个就行） 3. 时间：亲测至少40分钟！虽然流程顺畅，但真的需要时间～ 4. 激活：存了300元人民币，搞定！ --- 🚫避坑指南 1. 同时办两张卡（中银+汇丰）几乎不可能！ - 周六银行只上半天班，我办完中银后马上冲去汇丰，结果没号了😭 周末建议只盯一家～ 2. 线上办理汇丰卡： - 到了香港后，手机定位在香港就可以线上申请开户，卡会邮寄到家～ 3. 交通省钱： - 别打车！费用高到怀疑人生，跟日本打车一样贵😱 --- 💡其他小tips 1. 酒店省钱：提前定的酒店近600元，当天晚上发现只要300元，血亏😭 2. 香港生活节奏：晚上近12点，住宅大厦依旧灯火通明，路上还有很多行人坐巴士，海岸边还有学生在欢声笑语～生活节奏真的快，压力莫名袭来😮‍💨 --- 总之，周末冲香港办卡完全可行！希望这篇攻略能帮到大家，冲鸭！💪

伪造流水购房，男子被罚10万最近，上海市闵行区人民法院审理了一起房屋买卖合同纠纷案。被告鲁某为了证明自己有购房能力，向法院提交了一份中国银行的交易流水明细清单和中国建设银行的手机银行余额截屏。这些证据显示，鲁某账户里有大量存款。然而，庭审中主审法官对这笔高额存款表示怀疑，询问了鲁某这些证据的来源。鲁某坚称，中国银行的交易流水是通过申请后以电子邮件形式获得的，而中国建设银行的余额截屏则是通过手机银行查询后截取的。在明确告知鲁某如实陈述的法律义务和后果后，主审法官再次询问这些证据的来源，鲁某依然坚持自己的说法，并再次确认这些证据是真实的。法院调查上海闵行法院依职权前往中国建设银行和中国银行进行调查核实。银行工作人员反馈，中国银行并未发送过这些银行流水电子邮件，流水上的银行信息也不是中国银行的，而中国建设银行也表示这些余额截图并非官方出具，都是伪造的。法院判决上海闵行法院认为，鲁某伪造与案件事实认定有关的重要证据并向法院提交，在法院调查核实后仍拒不承认其伪造行为，这不仅亵渎了司法权威，造成了司法资源的极大浪费，还严重妨碍了民事诉讼程序的正常推进。依照《中华人民共和国民事诉讼法》的有关规定，法院决定对鲁某罚款10万元并限期缴纳。鲁某对处罚决定提出复议，上海第一中级人民法院经审查驳回了复议申请，并维持了原决定。统计数据据统计，自2020年1月至2023年3月，上海闵行法院共处罚了24起妨害民事诉讼的行为，其中涉及虚假陈述和虚假证据的占比较高，罚款金额从500元到10万元不等。法官提醒法院提醒当事人，在法庭上的陈述是认定案件事实、依法适用法律、公平公正裁判的依据。作为诉讼主体，应当遵循诚信原则，遵守如实陈述的诉讼义务，不应抱有侥幸心理。对于故意虚假陈述、伪造证据等虚假诉讼行为，一经查实，必将依法惩治。

💼申根签证必备：银行流水问题全解析 📅 准备申根签证材料时，银行流水是一个关键环节。以下是常见问题的详细解答： 🔍 银行流水必须盖章吗？最佳选择是有盖章的银行流水。建议前往线下打印官方流水，若时间紧张，也可通过app开具，但需确保包含个人地址等信息。 📅 银行流水无法覆盖到最近日期怎么办？打印从银行流水结束日期至目前的临时交易记录。注意，汇丰银行需线下开具。 💼 银行余额能通过朋友转账吗？避免在递签前一周与朋友频繁转账，以降低被怀疑凑钱的风险。自己名下不同银行之间的转账不受影响。 💳 是否可以使用中国银行卡？不建议使用中国银行卡，可能会影响签证结果。在英国的中国公民，建议申请starling/monzo/revolut等网上银行，下卡速度快。 📑 没有流水只有余额行不行？可以。需加一份cover letter解释，若开卡时间不足三个月，还需提供开户证明。 🔐 确保你的银行流水符合申根签证的要求，避免不必要的麻烦！

银行拒贷的五大原因，你知道吗？银行在审批贷款时，会考虑多种因素，以确保贷款的安全性和可靠性。以下是一些常见的情况，可能会导致银行拒绝贷款申请：虚假贷款申请资料 📄 提供虚假的贷款申请资料是银行拒贷的常见原因。这包括但不限于虚假身份证明、收入证明、工资流水、征信记录、婚姻证明和购房合同等。任何不真实的资料都可能让银行怀疑你的还款能力和诚信度。征信记录差 📉 如果你的征信记录非常差，比如逾期次数过多、信用卡止付或呆账，甚至进入征信黑名单，银行可能会拒绝你的贷款申请。原则上，近两年内连续三次累计六次的逾期记录就可能导致拒贷。逾期记录包括信用卡、房贷、车贷等各种还款逾期情况。虚假房地产交易 🏠 银行会严格审查房地产交易的真实性。如果买卖双方是亲属关系、亲密朋友关系或债权债务关系，银行可能会怀疑这是否为骗贷行为。任何不正常的交易都可能引起银行的警惕。收入证明不符合要求 💰 中国银行业监督管理委员会要求，借款人住房贷款的月房地产支出与收入比应控制在50%以下（含），也就是说，你的收入应至少达到家庭名下所有负债的2倍。如果收入证明不符合这个要求，银行可能会拒绝贷款。其他原因 🤔 除了以上几点，还有一些其他原因也可能导致银行拒贷，比如贷款用途不明确、抵押物价值不足、借款人年龄过大等。在申请贷款时，确保提供真实、准确的资料，保持良好的征信记录，并确保收入符合银行的要求，这样可以增加贷款审批通过的几率。

为什么选择中银（香港）？中银（香港）是中国银行在香港的子公司，也是香港三大发钞行之一，地位举足轻重。它不仅是香港最大的中资银行，还是唯一的人民币业务清算行。中银（香港）总部位于维多利亚港畔，是香港的地标建筑之一。无论出于何种需求，中银（香港）都是您海外开户的不二之选。中银（香港）的优势有哪些？多币种支持：中银（香港）支持16种国际主流货币，包括人民币、港币、美金、英镑、欧元、日元、新币、加拿大元、澳元、新西兰元、丹麦克朗、挪威克朗、文莱元、南非兰特、瑞士法郎、泰铢。港陆互转：支持香港与内地账户互转。理财入金：支持港股、美股等理财入金。开户所需资料香港公司全套资料扫描件（注册证书、最新商证、周年申报表、法团成立表格）；董事个人资料（身份证、通行证、近6个月银行流水）；国内公司营业执照；国内销售/采购合同+增值税发票（各2套）；国内公司近6个月银行流水；国内公司提单或报关单；国内审计报告或财务报表（近一年）；国内关联公司的网站图片（如有）。银行费用激活款：50,000港币开户费：1,200港币查册费：150港币管理费：120港币/月（日均存款大于50,000港币可免）

贷款被拒的6大原因，你知道吗？贷款申请被拒，可能是你没想到的几个原因。以下是一些常见的拒贷情况，看看你有没有中招吧！提供虚假资料 📄 如果你在贷款申请中提供了虚假资料，比如身份证明、收入证明、工资流水、征信记录、婚姻证明或者购房合同等，银行一旦发现，贷款申请很可能会被拒绝。征信记录差 📉 如果你的征信记录非常差，比如逾期次数过多、信用卡止付或呆账，甚至被列入征信黑名单，银行可能会因为你缺乏信用而拒绝贷款。一般来说，近两年内连续三次或累计六次的逾期记录，银行就会拒贷。这些逾期记录包括信用卡、房贷、车贷等还款逾期情况。房地产交易有猫腻 🏠 如果银行怀疑你的房地产交易有猫腻，比如买卖双方是亲属关系、亲密朋友关系或者债权债务关系，银行可能会认为你在骗贷。提高房屋评估价 💰 有些申请人会通过提高房屋评估价来获得更多贷款，降低首付成本，甚至实现零首付。这种行为在银行看来是不诚信的，可能会导致贷款被拒。收入证明不符合要求 💼 根据中国银行业监督管理委员会的要求，借款人住房贷款的月房地产支出与收入比应控制在50%以下（含），也就是收入应至少达到家庭名下所有负债的2倍。如果你的收入证明不符合这个要求，银行可能会拒绝贷款。法院判定为“失信被执行人” ⚖️ 如果你被法院判定为“失信被执行人”，也就是俗称的老赖，那么你的贷款申请很可能会被银行拒绝。总之，贷款申请被拒的原因有很多，大家在申请贷款时一定要诚信，提供真实准确的资料，避免这些情况发生。

出国签证银行流水新变化📱 🌐 现在办理出国签证，银行流水的要求有了新变化！以前需要去银行打印并盖章的银行流水，现在可以直接通过手机银行App下载，几分钟就能搞定。📱 🏦 以下是11家常见银行的银行流水下载方式：中国银行农业银行工商银行建设银行交通银行招商银行平安银行浦发银行光大银行广发银行中信银行 🔍 只需要在对应银行的手机银行App上操作，就能轻松获取银行流水，方便快捷！💼🚀

留学生申请法国签证：银行流水准备全攻略 📚 准备申请法国签证的留学生们，注意啦！根据最新规定，申请法国签证需要提供本人在英国银行账户的开户证明和至少三个月的银行流水。以下是详细的准备步骤： 1️⃣ 开户证明：如果你已经开通了英国银行账户，可以直接前往银行柜台打印开户证明。如果你使用的是网络银行，如Starling，可以通过应用程序在线申请相关文件。 2️⃣ 银行流水：你需要提供至少三个月的银行流水。如果你的英国银行账户开通未满三个月，可以提交中国银行卓隽卡或其他国内银行卡的流水作为补充材料。在提交流水时，请在说明信中解释这一情况。 📝 准备这些材料时，请确保所有文件的清晰度和准确性，以免影响签证申请的进程。祝你顺利拿到法国签证，开启美好的留学生活！

留学生必备！英国银行卡推荐作为一个办卡达人，我给大家分享一下在英国留学的必备银行卡。中国银行——卓隽卡 💳 这张卡真的是境外消费的福音，有1%的返现哦！交各种申请费、语言班费用、学费、住宿费都超方便。额度不够？没关系，提前往里面充钱就行了。 Starling 🌐 和Monzo一样，Starling是英国当地的网络银行，申请超级简单，还能绑apple pay。出国旅行刷欧元实时汇率，不收手续费！平时日常花销用这张卡就对了。被拒了可以多次申请，但Monzo被拒就不行了。Starling去附近的邮局就能存钱，Monzo要去固定的点。劳埃德（小马卡） 🐎 英国大银行之一，适合存放大额存款，安全系数高。不过去欧盟国家千万别刷，手续费贵到让你怀疑人生！金色年华——中国银行 🌅 这张卡真的是个大冤种卡，从国内填表开始就各种问题，到了英国还要预约时间去伦敦领。作用就是把国内买的汇转到英国来不用手续费，其他真没什么用。如果你身边有免费的ATM机，提前往卓隽卡里存钱，每个月前几笔取现不收手续费，方便得很！小马卡 🐎 这张卡主要是用来安全存大额，平时给Starling转账用。办理申根签的时候我都会打印这两家的银行流水，一个是证明日常花销，一个是证明储蓄。希望这些推荐能帮到大家，祝大家在英国留学顺利！

🏦银行查询指南｜律师必备技能 📍北京地区律师们注意啦！这里有一份银行查询指南，助你轻松获取所需信息。 💼 查流水：中国银行：只需一名律师持调查令，北京开户在北京市分行，外地开户在金融街支行，两周后自带光盘取。民生银行：需两名人员持调查令，北京分行营业部及柜台可查，一周后取光盘。广发银行：一名律师持调查令即可，北京分行营业部及柜台可查，十个工作日后取光盘/纸质版。邮储银行：两名律师持调查令可查，柜台可查，一周后取光盘。 🔍 查开户信息：招商银行：北京分行或开户行，法官持证可查。工商银行：正阳门支行，律师持令可查姓名、账户，法官持证可查所有开户信息（包含姓名、身份证号码、电话等）。 📚 更多银行查询信息持续更新中，敬请期待！