个人银行往来流水大要交税_非本人能查银行流水吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：11小时前

个人银行往来流水大要交税

注销后偷税？现金税四期追查到底！最近发生了一件让人瞠目结舌的事情，南宁某个体户在注销一年后竟然被税务局查出了大问题，最终被罚款11万元！这真是给那些以为注销就万事大吉的个体户们敲响了警钟。那么，个体户在注销后到底还有哪些涉税风险需要注意呢？违法事实大揭秘 🔍 首先，这家个体户在经营期间根本没有向税务机关领购过发票，也没有货物购进记录。然后，他们通过税务自助机开具了12份增值税专用发票，总金额高达1170万元，而且所有的受票单位都是同一家公司——南宁某防水公司。更让人惊讶的是，这些发票都已经申报纳税了。资金往来异常 💸 另外，这家个体户的资金往来记录也存在异常。从2020年7月28日开设的个人账户到注销，只收到了上游企业“南宁某防水公司”转入资金1170万元，而且转入资金与开具给“南宁某防水公司”的发票金额完全一致，形成了95.23%的资金回流。物流信息缺失 📦 更糟糕的是，受票方无法提供相应的物流信息，而该个体户及业主的银行流水记录也未发现有支付物流款项的记录。处罚结果 ⚠️ 根据《中华人民共和国发票管理办法》的规定，这家个体户因为虚开发票行为被处以11万元的罚款。这真是得不偿失啊！注销后仍需小心 🚨 很多人以为注销公司就万事大吉了，其实不然。根据《税收征收管理法》规定，纳税人存在偷税、抗税、骗税情形的，将会无限期追查。现在可是现金税四期+大数据的时代，只要涉税违法，就会留下痕迹，再想通过注销公司逃脱责任是不可能的。个体户涉税风险点 📋 建账问题 📊 符合条件的个体工商户必须设立账簿，未按规定建账的应承担相应的法律责任。税务机关责令改正，处2000元以下罚款，情节严重的，处2000-10000元以下罚款。建账时间是在领取营业执照或者发生纳税义务之日15日内。增值税风险 💳 销售收入不完整、虚开发票、发票开具不合规、一般纳税人的个独进项税客抵扣不合规等都是增值税的风险点。税务稽查内容包括实地查验、根据企业经营范围和所处行业等大数据信息锁定风险点进行专项稽查、通过凭证的摘要筛选可疑部分、对比发票数据来发现异常。个人所得税风险 💰 个体户涉及所得税的个人所得税风险点包括收入不完整、虚列成本、不得抵扣的支出、在综合所得的情况下用了扣减费用、个人及家庭费用混合、长期零申报、不申报或者不按规定记账、未正确申报经营所得等。结语 📝 所以啊，个体户们一定要重视涉税风险，及时自查自纠，避免因小失大。希望这篇文章能给大家提个醒，税务问题可不能掉以轻心哦！

美国签证材料清单必备材料 ✔VDS-160确认页 ✔护照原件 ✔缴费预约单 ✔近半年白底免冠彩照2张（51*51mm 不能戴眼镜）辅助材料(结合本人情况对应提供) ❻学生:出生证原件+在校证明 ❽探亲访友:邀请信+邀请人护照信息页+邀请人有效签证页或绿卡+关系证明例如合照等 ❼退休人员:退休证原件+旅游目的 (大致行程 ❹ 余额覆盖本次出行，最好是工资卡，建议不要临时大笔存入 ❺在职:工作证明原件+单位营业执照复印件盖公章 ❾商务:邀请函+业务往来证明等 ❷最高学历毕业证原件十个人简历 ❶身份证+户口本+结婚证/离婚证 (原件) ❸近半年银行流水原件+房产证原件+机动车登记原件 ❿行程规划 ❤️面签四大领馆: 北京/广州/上海/沈阳

举报公司偷税漏税可要准备好充足的文件和证据呢~ 一般来说，要准备公司的财务报表，这能直观地反映出公司的营收和支出情况，看看有没有异常的账目哦。像各种收入的单据，比如销售发票啦，还有成本的相关票据，像采购发票之类的，都得好好整理呢。还有公司的银行流水也很重要呀，通过银行流水可以清晰地看到资金的往来，有没有资金往来异常，比如大量的现金交易或者资金流向不明的情况。另外，员工的工资发放记录也不能少哦，看看公司有没有按照规定代扣代缴个人所得税，有没有虚报员工人数来少交税的情况。再者，相关的合同文件也得备齐，比如采购合同、销售合同等，这些合同里的交易价格等信息都可能与交税相关呢。最后，要是有发现公司与税务机关沟通的记录，比如税务稽查通知书、税务处理决定书之类的，那可都是有力的证据哦~ 准备好这些文件和证据，就可以勇敢地去举报公司的偷税漏税行为啦，让违法的公司得到应有的惩罚~💪

如何在上海申请贷款？一文搞定！在上海做贷款业务，尤其是疫情期间，很多人对贷款流程和条件一头雾水。别担心，我来给大家简单梳理一下，希望能帮到你们。贷款类型：信用贷款 vs 抵押贷款 🏦 首先，贷款分为两大类：信用贷款和抵押贷款。信用贷款就是不需要抵押任何东西，完全凭个人信誉来申请。这个信誉可不是随便说说，尤其是当前逾期的情况，基本上就告别贷款了。对于上班族来说，一般要求在一个地方固定工作满六个月，银行会通过查询你的征信来确认你是否有一个稳定的工作。如果你所在的公司不缴社保公积金，那就需要自己提供银行流水来证明收入。还有一种情况是，你和银行有良好的信用往来，比如按揭房、按揭车，或者你是保单的投保人，按时购买保单。这些都可以作为信用贷款的参考。上班族一般申请的是消费贷款，不能用于房地产、股市等投资，也不能用于违法途径。企业贷款：法人、股东、个体工商户 🏢 如果你是企业法人、股东或者个体工商户，你有营业执照的话，就可以申请经营贷款。当然，你也可以申请消费贷款，具体看个人需求。经营贷款的主要授信方式是通过纳税，年纳税额度要超过三万，并且近两年都有纳税记录。中间可以断，但不能断得太离谱。还有一种方式是通过开票贷款，要求12个月都有开票记录，不能有间断。这个贷款额度据说最高可以做五千万，但我也没见过这么高的。一般做到一千万也就差不多了。如果没有开票纳税，那就看每月的流水，证明你的店铺正常运营，每月有营收也可以贷款。个人贷款：持证客户 🏠 持证客户也可以申请消费贷款，条件和上班族差不多。只要有房、车、保单，满足其中一个条件就可以。消费贷款的额度上限是30万，经营贷款就看你自己的本事了，上不封顶。希望这些信息能帮到大家，尤其是疫情期间，大家一定要保护好自己，健康最重要！💪

迪拜买房贷款全攻略🏠资料清单速收 📍 迪拜买房银行贷款与国内存在显著差异，需提前准备以下资料以提升审批效率： 💼 公司贷款资料清单： 1️⃣ 公司注册文件（营业执照、商业登记证） 2️⃣ 最近审计报告/财务报表（体现经营状况） 3️⃣ 股东会决议/董事会决议（明确贷款授权） 4️⃣ 公司银行流水（显示资金往来记录） 📝 个人贷款资料清单： 1️⃣ 护照及签证信息（确认身份及居留权限） 2️⃣ 个人银行流水（近6个月，体现收入稳定性） 3️⃣ 税务申报单（部分银行要求） 4️⃣ 征信报告（信用记录重要性突出） 🏠 住宅房贷补充资料： 1️⃣ 购房合同/意向书（证明购房意向） 2️⃣ 房产评估报告（银行审批参考依据） 3️⃣ 还款能力证明（如收入证明、资产证明） 4️⃣ 居住许可证明（非迪拜本地居民需提供） 💡 实用提示： - 迪拜银行贷款审批侧重于现金流水及信用记录，国内房产抵押不是必选项 - 建议提前3个月开始资料准备，避免临时补件延误进度 - 不同银行政策差异大，可同步提交3-5家银行初审希望这份详尽的资料清单能帮助大家在迪拜买房贷款时更加得心应手，如有疑问欢迎评论区交流！

贷款利率大比拼：哪家银行最划算？贷款时，选择利率最低的平台是明智之举！四大国有银行的贷款利率相对较低，申请流程也较为简单。在消费贷款方面，中国银行的优客分期以其超低利率和最长贷款期限脱颖而出：月息仅为0.14%，贷款期限长达60期。需要注意的是，以上提到的四大行贷款利率仅供参考，具体政策可能因地区而异。每个人的情况不同，实际审批的利率也会有所不同。一般来说，个人在某家银行的业务往来频繁、流水充足、资产丰富、单位在白名单内、公积金基数较高，更容易获得较大额度和较低利率的贷款。

港澳台人士惠州购房新政：门槛大降！ 📈 港澳台客户在惠州购房的门槛正在逐渐降低！现在，这些客户在惠州银行办理个人住房贷款时，只需提供由港澳台单位出具的收入证明和银行流水即可。如果收入证明是全英文版本，还需要进行公证翻译。 🏠 与之前的要求相比，这一新政策为港澳台客户在大陆购房提供了更多便利。以前，办理按揭时需要提供大陆的收入证明和流水，但现在这一要求已经取消。其他所需的资料与大陆客户相同，包括身份证、结婚证等。在交税时，只需书面承诺这是其在大陆的唯一房产。 🌐 这一降低门槛的措施有望促进两岸三地的全面互通，为港澳台客户在惠州购房提供更多机会。

😱参与网赌导致银行卡被冻结？别慌！这里有实用解决办法首先，要积极配合公安机关调查。主动联系冻结银行卡的公安机关，如实说明情况。一般来说，公安机关会询问你参与网赌的具体情况，比如参与的时间、方式、涉及金额等一定要如实作答，千万不要隐瞒或说谎，否则可能面临更严重的后果。其次，准备好相关证明材料比如能证明你银行卡资金来源合法的证据，像工资流水、投资收益明细等。如果是因为误操作卷入网赌相关资金往来，要尽力收集能证明自己无辜的材料，比如聊天记录、交易记录等，以辅助公安机关核实情况。然后，耐心等待调查结果⌛公安机关会根据调查情况来决定是否解冻你的银行卡。这个过程可能需要一些时间，所以要有耐心。最后，吸取教训，远离网赌🖐️网赌不仅违法，还可能让你陷入各种麻烦。以后一定要树立正确的价值观，选择合法合规的娱乐方式。小贴士：在银行卡冻结期间，不要试图通过不正当手段解冻，比如找非法中介，这可能会让你陷入更大的法律风险。希望这些能帮助到大家🙌如果遇到类似情况，按照正确的方法处理，总会解决问题的

💥房屋抵押经营贷款手续来啦👇 📄身份证：证明你的身份。 📄户口本：能体现你的家庭关系等信息。 📄结婚证：已婚人士需提供哦。 📄营业执照：用于证明经营主体。 📄公司章程：公司运营的重要文件。 📄财务报表：反映公司财务状况。 📄银行流水：体现资金往来情况。 📄房屋产权证明：抵押物的凭证。流程大概是这样👇 先准备好上述资料，然后向银行提出申请。银行会安排评估公司对房屋进行评估📏。评估通过后，双方签订借款合同和抵押合同📄。接着办理抵押登记手续🔒，把房屋抵押给银行。最后银行放款💰到指定账户。个人体验来说，整个过程可能会有点繁琐😣，但只要资料准备齐全，按流程走，还是能比较顺利办下来的🤗。一定要注意按时还款，不然可能会影响信用记录和抵押物处置哦⚠️。

想知道怎么查受生债、官债和私债吗🧐？今天就来给大家分享一下。关于受生债，这是一种传统民间信仰中的说法。一般可以通过一些命理相关的方式来查询。比如找专业的命理师，他们会根据你的生辰八字等信息来推算。不过要注意找靠谱的哦，不然可能会被忽悠😒。 💼查官债相对比较简单直接。可以去中国裁判文书网等官方网站，输入自己的姓名、身份证号等相关信息，就能查看有没有涉及到法律纠纷、债务等相关的裁判文书，从而了解是否存在官债情况。 💰私债的话，一方面可以回忆一下自己的借贷情况，有没有和他人之间有过未结清的债务。另一方面，可以查看自己的银行流水、信用报告等。银行流水能清晰看到资金往来，信用报告则能反映你在金融机构的信用状况以及有没有潜在的债务风险⚠️。 ⚠️需要提醒的是，无论是哪种债务查询，都要确保自身信息安全。在查询过程中，如果遇到可疑情况或者不正规的渠道，一定要谨慎对待，避免个人信息泄露和遭受诈骗🤗。希望这些方法能帮助大家顺利查询到相关债务情况。