不满18贷款银行卡流水_被人骗了刷流水犯法吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：12小时前

不满18贷款银行卡流水

🚨贷款诈骗新套路曝光！🚨 📱 盐城的刘先生因工程周转急需资金，通过手机搜索贷款软件时，收到一条短信称其信用良好，可获得18万贷款额度，并附有“360借条”的网站链接。 🤔 半信半疑的刘先生点进了链接，与“客服”沟通后逐渐放下戒备心。在填写个人信息后，“客服”以收款账号填写错误为由要求转账至监管账户，之后又以账户系数高危未按规定时间转账为由继续要求转账。 💰 直到此时，刘先生才意识到自己被骗了，不仅贷款没到手，还损失了17500元，于是立即报警。 🚨 网警提醒：凡是声称“不要任何资质”，且放款前要先交费的网贷平台，都是骗子。凡是编造“转账错误”叫你把钱转到他们指定账户上的都是骗子。凡是以“银行流水”“解冻费”等名义叫你打钱进他们指定账户的都是骗子。不要轻易透露银行卡账户密码、验证码等个人信息。如果需要贷款，请一定前往正规机构，按正规程序贷款，不可听信各类贷款广告忽悠，避免陷入贷款诈骗套路。

贷款骗局大揭秘！我的真实经历分享大家好，今天来跟大家分享一下我今年2月中旬经历的一次贷款骗局，真的是血泪教训，希望大家能从我的经历中吸取教训，避免掉入骗子的陷阱。当时因为急需用钱，我像热锅上的蚂蚁一样到处找贷款途径。大家都知道，现在的贷款市场鱼龙混杂，很多都是通过助贷公司办理业务。我咨询了一圈后，遇到了一伙骗子，他们伪装得特别像专业助贷人员。一开始，他们详细询问了我的基本情况，包括职业、收入、家庭住址等，我还以为他们办事严谨呢。接着，他们又让我提供征信报告，看完后信誓旦旦地说没问题，可以操作，让我约线下做资料，做完就能进件申请贷款了。我满心欢喜，按约定去了碰面地点。到了那儿，他们又问了一堆问题，然后突然严肃地说：“你这流水不够啊，得走点流水，不然贷款批不下来。”我当时脑子一热，没多想，就把手机和银行卡掏出来了，连交易密码都告诉了他们。现在想想，真是后悔得想扇自己一巴掌。接着，他们开始操作，还不让我碰手机。一个人陪着我唠家常，分散我的注意力，另一个就在手机上捣鼓。这一弄就是好几个小时，结束后还跟我说公司那边看过了，让我第二天直接去“签约中心”进件就行。我当时还美滋滋的，完全没意识到危险正在逼近。结果第二天，我在去所谓“签约中心”的路上，突然接到银行电话，说我的银行卡被冻结了，让我赶紧联系异地公安。我一下子就懵了，赶紧联系之前跟我对接贷款的人，结果发现自己已经被拉黑了。我慌得手都在抖，赶紧打开手机银行一看，好家伙，里面的钱有快进快出的记录，而且银行的扣款短信也全被删除了，我这才恍然大悟，自己被骗得底儿掉。后面的日子，我就陷入了解卡、跟银行沟通、配合警方调查以及退赔的一系列麻烦事儿里，心力交瘁。大家一定要吸取我的教训啊❗ 💡在此给大家总结几个防骗要点：正规贷款机构绝对不会在放款前要求你刷流水，凡是以各种理由让你先转钱、刷流水的，百分百是骗子。办理贷款一定要找正规持牌金融机构，像银行、持牌消费金融公司，别轻信那些不明来历的小公司、小中介。保护好个人信息，银行卡密码、验证码啥的，打死都不能告诉别人。希望我的经历能给大家提个醒，要是觉得有用，点赞收藏起来，也转给身边有需要的人，别让骗子得逞💪。

#网警说案#【快递中的“馅饼”变“陷阱”，二维码贷款诈骗揭秘】 #台州警讯#杨先生从未想到，一个小小的快递竟成为他噩梦的开始。近日，他收到一个普通的快递包裹，里面除了商品，还有一张看似不起眼的二维码。正为资金周转发愁的杨先生，抱着“试试看”的心态，用支付宝扫描了二维码，满怀期待地希望能顺利办理贷款，缓解经济压力。然而，这一扫，却让他陷入了骗子精心设计的圈套。对方以“办理贷款需刷流水”为由，步步为营地诱导杨先生。他们用专业的话术不断强调这是“正规流程”，让杨先生逐渐放下了戒心。紧接着，对方要求杨先生将收到的短信验证码发送过去，声称这是“贷款审核的关键步骤”。尽管杨先生心中有些犹豫，但在对方信誓旦旦的保证下，他还是照做了。不料，几分钟后，杨先生发现银行卡内的500元竟不翼而飞！他这才恍然大悟，自己遭遇了诈骗。懊恼与焦急之下，他立即赶往派出所报案，希望能追回损失。网警提醒：贷款务必通过银行或正规平台办理，切勿轻信来路不明的二维码或链接；正规贷款平台不会以“验资”“刷流水”等名义要求先行支付费用；切勿轻易向他人透露短信验证码、银行卡号等敏感信息。一旦发现自己被骗，请保存好聊天记录、转账凭证等证据，第一时间拨打110报警。

公积金贷款材料清单 1.收入证明（盖公司公章/人事） 2.定金收据 3.有效身份证 4.个人征信报告详细版原件 5.公积金资格认证 6.当地住房证明2份。（需要带身份证、户口本去就近国土局打印。） 7.工资卡银行流水（近6/12个月收支） 8.家庭户口本（户主页，本人页） 9.公积金如有提取，请取消提取业务（有一些地区可能需要提前取消） 10.当地开户银行卡 11.结清证明（体现借款日期、借款金额，结清日期） 12.买家本人到场 13.最后，如果公积金不够要用组合贷款的话，需要剩余的首付余额+6个月月供余额

明知道钱有问题，却误信贷款险获无罪！🔥 🔍 在一起掩饰隐瞒犯罪所得罪案件中，当事人因轻信他人能够办理贷款，提供了银行卡接收了上游犯罪资金。案件移送检察院后，辩护人及时提交辩护意见并与检察院沟通，最终案件退回公安作无罪处理，仅作行政处罚。 📜 证据包括犯罪嫌疑人的供述与辩解、银行卡交易流水、聊天记录、报案笔录及受立案材料、ATM机取款视频等。犯罪嫌疑人认罪认罚，但不建议适用速裁程序。 📖 根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，犯罪嫌疑人的行为已触犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。现该案已侦查终结，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百六十二条之规定，将此案移送审查起诉。 🔐 最终，由于证据不足或其他原因，案件被解除取保候审，犯罪嫌疑人被无罪处理。这显示了法律程序的重要性，以及辩护人在刑事案件中的关键作用。

当你急需资金周转却难以通过正-规渠道快速贷-款时，网上诱人的贷-款广告可能会吸引你，但请警惕，这可能是骗子的陷阱。一旦尝试，不仅可能损失财产，还可能触犯法-律。真实案例中，有人因轻信网络贷-款广告，最终涉嫌两卡违法。网络贷-款诈骗手法多样，不法分子发布虚假广告，诱导事主咨询并上门服务，然后以资质不够为由，让事主办理银行卡或对公账户，通过控制或有偿刷流水的方式，让事主完成收-款、转账等行为，从而构成违法犯罪。蜀黍提醒，请勿相信网络贷款广告，如需贷款请选择正规渠道；若对方要求办理新账户并要求完成收放款行为，请立即停止；如遇可疑情况，请及时咨询警方。本文源自：洛阳市涧西公*安官方账号 2025-02-22报道 #金融##金融骗局##财经##两卡犯罪工具人##网络诈骗防范常识#

🏠零首付秒批！学历社保双加分 🎓 学历要求：拥有大专及以上学历，并且社保缴纳满3个月。 🏠 房产要求：本地有固定工作，社保缴纳满3个月，房子为商品房，且征信上有1年以上的正常信贷记录。 🚗 车辆要求：有车的话，带上行驶证。 🏢 工资流水：近1年的社保缴费记录或近2年的工资流水（手机上能查到即可）。 📜 其他材料：学历客户可以带毕业证，或者学信网能查到也行。 🔍 征信要求：信用卡不超过5张，近半年使用额度不超过20万。信用贷款+信用卡已用额度不超过70万。贷款机构不超过5家，其中非银行机构（如消费金融、小贷）不超过3家（按揭房贷不算）。查询记录不能太多，1个月不超3次，半年不超6次，1年不超12次（贷款审批+信用卡审批）。 📌 其他注意事项：工资代发单位和社保单位一致的，代发工资可以作为收入证明，有助于批款。只有社保客户才要求社保基数3900以上，如果不满足，可以用个税4000以上来代替。额度专款专用，钱是放到消费专用卡里，不是直接打到你的银行卡，需要请款才能用。

银行卡冻结了？教你如何辨别解冻需求！银行卡被冻结了？别慌，先搞清楚是哪种冻结类型，再对症下药！冻结主要分为三种情况：银行冻结 🏦 如果你只是因为交易频繁被银行冻结了，通常3天内会自动解冻，不用你操心。反诈中心冻结 🚨 如果你是因为被骗转了资金，被反诈中心冻结了银行卡，这种情况一般名下所有银行卡都会被冻结，只能收不能付。一般一个月左右能解冻。如果一个月没解冻，你需要联系当地的反诈中心，让他们出具证明文件给银行，才能解冻。异地司法冻结 🏛️ 这种情况一般是因为涉及网络诈骗、贷款被骗刷流水、兼职网络刷单、买卖虚拟货币、外贸和陌生人转款等，收到了涉案资金（一般是诈骗案）导致银行卡冻结。这种情况最严重，不管卡里有没有钱，都要及时处理。因为这种冻结一般涉及到洗黑钱的案子，不及时处理会导致名下所有银行卡都被冻结，包括微信支X宝也会被封控，卡里的余额还会被司法划扣。总之，银行卡被冻结了一定要去解冻！搞清楚是哪种冻结类型，再采取相应的措施，才能避免更大的麻烦。

🚨刷流水变通缉犯？贷款陷阱大揭秘！💸 最近处理了两起帮信罪案件，虽然最终成功为当事人辩护，但他们在看守所里度过了十几天的艰难时光。😔 这两起案件的起因都是当事人看到贷款广告，联系对方想要贷款。对方声称当事人的银行卡流水不够，需要刷够流水后才能贷款。在对方的指导下，当事人进行了多次转账，配合刷脸输密码。😮 然而，这些转入转出的款项全是犯罪集团的诈骗款项，利用当事人的银行卡将赃款进行了转移。案发后，公安机关根据银行登记对银行卡主人进行了上网追逃。👮‍♂️ 我的当事人就这样稀里糊涂地成了网上通缉犯，被抓后送进了看守所。在接受委托后，我搜集了相关证据，证明当事人是受到了蒙蔽和欺骗，没有犯罪的主观故意，而且没有任何获利，因此不构成犯罪。经过努力，当事人终于重获自由。🆓 网络诈骗无处不在，大家一定要谨慎保管银行卡，切莫让他人利用成了犯罪工具！💳 山东新空间律师事务所张建主任提醒大家，保护好自己的财产安全，远离非法贷款陷阱。

被骗贷款刷流水，为何会被定帮信罪？ “朋友说可以帮我办贷款，但银行流水不够，需要刷流水。”于是，我将银行卡和密码发给了对方。结果发现，银行账户在一天内发生了多笔与不同账户的交易。贷款没有办下来，银行卡还被公安机关冻结了，说我涉嫌跑分，要定帮信罪。从当事人的角度来看，自己也是被骗的，不知道这种行为是跑分，也没有获利，为什么会被定帮信罪呢？然而，从公安的角度来看，如果你被骗了，没有犯罪故意，那么在银行卡收到可疑资金时应该第一时间报警。如果你没有第一时间报警，甚至删除聊天记录等相关证据，也不敢主动处理，公安就会判定你存在做贼心虚的心理。因此，关键在于你要证明自己是被骗的，需要通过实际行动向公安提供证据。